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2020년 가장 인기 있는 DeFi 프로젝트 목록: DEX, 탈중앙화 대출로 한 번에 모두 읽을 수 있습니다.

欧易情报局

2020-07-03 19:49 (UTC+8)

本文约6845字，阅读全文需要约27分钟

2020년 가장 인기 있는 DeFi 프로젝트 목록입니다.

2020년 이후 DeFi 토큰의 락업 수량과 활성 주소의 수는 계속해서 최고치를 경신했으며 COMP와 BAL로 대표되는 DeFi 토큰의 가격은 급등하여 DeFi 토큰의 총 시장 가치를 최고치로 끌어올렸습니다. 현재 DeFi는 블록체인 업계에서 최고의 핫스팟 중 하나가 되었습니다.

DeFi, 분산형 금융, 개방형 금융이라고도 하는 분산형 금융. 주로 암호화된 자산, 금융 스마트 계약 및 스마트 계약 플랫폼(예: Ethereum)에 구축된 계약을 나타냅니다. 이러한 자산, 스마트 컨트랙트, 합의는 레고처럼 결합될 수 있기 때문에 "화폐 레고"라고도 합니다.

DeFi는 현재 주로 이더리움 네트워크를 기반으로 하고 있으며, MakerDAO, Compound와 같은 잘 알려진 애플리케이션이 등장했으며 EOS, TRON, Cosmos, Polkadot, Nervos와 같은 다른 퍼블릭 체인 생태계도 준비 중입니다. 현재 DeFi에 참여하는 사용자 그룹은 주로 개별 암호화폐 투자자, 블록체인 프로젝트 당사자, 암호화된 헤지 펀드, 마이닝 팜, 양적 거래 플랫폼 등을 포함합니다.

이미지 설명

OKEX 플랫폼 부서에서 인기 있는 DeFi 프로젝트 토큰 목록

DeFi 개념이 등장한 이래 수천 개의 관련 블록체인 프로젝트가 있었고 스테이블 코인에서 탈중앙화 거래 플랫폼, 모기지 대출 및 보험에 이르기까지 전체 생태계가 형성되기 시작했습니다. 그렇다면 올해 주목해야 할 가장 핫한 DeFi 프로젝트는 무엇일까요? 오늘부터 하나씩 살펴보겠습니다.

1. 탈중앙화 대출

메이커다오(MakerDAO)와 컴파운드(Compound)를 중심으로 한 담보 대출의 새로운 서비스는 DeFi 생태계의 주요 인프라이며, 이러한 종류의 사업은 주로 은행의 "모기지 대출"과 유사하며 DeFi 참가자의 가장 큰 경직된 수요가 되었습니다.

（1）MakerDAO

DeFi의 가장 "베테랑" 프로젝트인 MakerDAO는 2014년에 설립되었습니다.분산형 자율 조직이자 자동화된 모기지 대출 플랫폼입니다.이더리움에서 최초의 분산형 안정 통화 Dai를 제공합니다(미국 달러에 1:1 고정). . 또한 MakerDAO는 총 공급량이 1,005,577개이고 현재 시장 가치가 4억 5,600만 달러인 지분 토큰 및 커뮤니티 거버넌스 토큰 MKR을 발행했습니다. 안정적인 통화인 Dai는 사용자가 플랫폼을 통해 최종적으로 빌릴 수 있는 통화이며, MKR은 저당된 이더리움을 상환할 때 사용자가 지불해야 하는 이자입니다. 이러한 이중 통화 메커니즘을 통해 MakerDAO는 전체 분산형 모기지 론 시스템이 작동할 수 있도록 합니다.

간단히 말해서 MakerDAO는 스마트 계약을 통해 사용자의 디지털 자산(주로 ETH)을 약속한 다음 사용자가 플랫폼을 무료로 사용할 수 있도록 동일한 양의 안정적인 통화 Dai를 빌려줄 수 있습니다.

인기 지수: ☆☆☆☆☆

프로젝트 하이라이트: ETH를 스테이킹하여 생성할 수 있는 최초의 분산형 스테이블 통화 Dai를 출시했습니다.

플랫폼 공식 웹사이트:https://makerdao.com(토큰: MKR)

（2）Compound（COMP）

컴파운드는 또한 이더리움 기반 모기지 대출 플랫폼으로 사용자는 하나의 토큰을 모기지하여 다른 토큰을 빌려줄 수 있습니다. 현재 ETH, DAI, USDT, USDC, BAT, REP, ZRX, WBTC, SAI 등 9개의 토큰을 지원합니다. Compound 플랫폼은 최근 커뮤니티 거버넌스 토큰 COMP를 발행했으며 총 1,000만 개 중 423만 개가 프로토콜 사용자에게 무료로 배포됩니다.

현재 컴파운드는 이미 미화 21억 달러의 토큰 시장 가치로 MakerDAO를 능가했으며 DeFi에서 선두 자리를 차지했습니다.

인기 지수: ☆☆☆☆☆

프로젝트 하이라이트: 예치금 비율은 인기 DeFi 프로젝트 중 가장 높으며 참가자는 계약 거버넌스 및 금리 배당에 참여할 수 있습니다. 올해 COMP 토큰 출시 후 0.08ETH에서 0.8ETH로 9배 급등해 투자자들의 관심을 끌었다. 현재 이 프로젝트는 사용자가 시스템에서 스테이킹하거나 빌린 자산의 달러 가치에 대해서만 COMP를 벌면 되도록 토큰 배포 규칙(목요일부터 시행 예정)을 조정했습니다.

플랫폼 공식 웹사이트:https://compound.finance(토큰: COMP)

（3）Aave

이더리움의 비수탁 오픈 소스 대출 프로토콜을 기반으로 사용자는 자금을 풀에 예치하여 이자 수입을 얻을 수 있으며 동시에 초과 담보 자금을 통해 풀에서 자금을 빌려주고 이자를 지불할 수도 있습니다. 대출. 주택 담보 대출 외에도 "플래시 론"이라고 하는 중개자 없이 대출을 발행하고 받을 수 있도록 지원합니다. Aave 프로토콜은 현재 6개의 스테이블 코인을 포함하여 17개의 서로 다른 암호화 자산을 지원합니다. Aave의 전신은 P2P 대출을 제공하는 ETHLend였습니다.2020년 1월 Aave의 개선된 버전이 출시된 후 대출 풀 모델로 전환했습니다.새 프로젝트는 여전히 토큰 LEND를 거버넌스 토큰으로 사용합니다.

MakerDAO와 달리 Aave의 플래시 대출은 차용인을 대상으로 하지 않고 대부분 차익 거래를 하는 거래자를 대상으로 합니다. 예를 들어 사용자는 Aave 프로토콜에서 대출을 받은 다음 DeFi 플랫폼과 거래 플랫폼 간에 신속하게 차익 거래를 할 수 있습니다.

인기 지수: ☆☆☆

프로젝트 하이라이트: Aave는 플래시 대출의 무담보 대출 모델을 개척했습니다.

플랫폼 공식 웹사이트:https://aave.com(토큰: LEND)

（4）Instadapp

InstaDapp은 사용자가 여러 플랫폼에 분산된 블록체인 자산을 추적할 수 있는 탈중앙화 지갑입니다. InstaDApp은 다양한 DeFi 플랫폼에서 사용자가 보유한 자산에 제품을 연결하고 인터페이스에 가격을 표시하여 사용자가 언제든지 자산을 시각화하고 전송할 자산을 결정할 수 있도록 합니다. 현재 Instadapp은 Compound, Maker 및 Uniswap 플랫폼을 통합하여 숙련된 DeFi 사용자의 요구 사항을 충족하고 Maker, Compound 및 Uniswap에서 동시에 자산을 관리합니다.

인기 지수: ☆☆☆

프로젝트 하이라이트: 중앙 집중식 자산 관리 플랫폼의 편의성을 제공하고 사용자가 스마트 계약을 통해 자산을 이전하는 일련의 복잡한 작업을 단순화합니다.

플랫폼 공식 웹사이트:https://instadapp.io(발행되지 않은 통화)

（5）Celsius

Celsius Network는 탈중앙화 대출 플랫폼이며, 동시에 Celsius는 자체 블록체인 지갑을 제공합니다. 사용자는 지갑의 디지털 통화를 저당하여 USD 안정 통화를 빌릴 수 있습니다. 또한 사용자는 자신의 토큰 CEL(Celsius Degree Token)을 사용하여 Celsius 커뮤니티에 가입하고 CEL을 사용하여 이자를 상환할 수 있으며 고급 사용자는 더 나은 금리로 상품을 얻을 수 있습니다.

인기 지수: ☆☆☆☆☆

프로젝트 하이라이트: 모든 사용자는 Uniswap에서 무료로 분산형 거래소에 액세스하고 Erc20 토큰, Ethereum 등을 거래할 수 있으며 Gas 소비 비용은 Bancor 및 EtherDelta보다 저렴합니다.

플랫폼 공식 웹사이트: www.uniswap.io(uniswap)

（2）Balancer

Uniswap과 유사하게 Balancer의 인덱스 펀드는 사용자, 공급업체, 거래자 및 기타 시장 참여자를 위한 유동성 풀 역할도 할 수 있습니다. 사용자의 안정적인 통화는 프로토콜 풀에 투입되어 대출 이자 수입을 얻을 수 있을 뿐만 아니라 유동성을 제공하여 거래 수수료 수입을 얻을 수 있습니다. Balancer의 유동성 풀은 50/50 규칙에 제한되지 않기 때문에 Balancer의 프로그래밍 가능성 영역은 방대합니다.

인기 지수: ☆☆☆☆☆

프로젝트 하이라이트: 커스터디 없이 분산형 토큰 거래를 실현할 수 있으며 사용자가 자산을 자동으로 재조정할 수 있도록 도와주는 우수한 자산 관리 도구입니다.

플랫폼 공식 웹사이트:https://balancer.finance/(토큰: BAL)

（3）Bancor

Bancor는 풀링된 유동성을 사용하여 이더리움에서 비수탁형 토큰 스왑을 위한 프로토콜입니다. Kyber 및 Uniswap과 마찬가지로 Bancor는 오더북을 사용하지 않으므로 사용자는 상대방 없이 거래할 수 있습니다. Bancor는 연결된 토큰(예: ETH)과 고정된 비율을 유지하고 자체 공급을 조정함으로써 유동성과 정확한 가격을 보장하는 "스마트 토큰"을 사용하여 알고리즘 시장 형성 메커니즘을 사용합니다.

인기 지수: ☆☆☆☆☆

프로젝트 하이라이트: Bancor 프로토콜의 가장 큰 혁신은 기존 거래소에서 디지털 통화의 가치 발견이 구매 주문(BID)과 판매 주문(ASK)의 실시간 동기(동기) 매칭을 기반으로 한다는 것입니다.

플랫폼 공식 웹사이트:https://bancor.network(토큰: BNT)

（4）Loopring

루프링(Loopring)은 ERC20 기반 토큰과 스마트 컨트랙트 간의 개방형 다자간 거래 프로토콜입니다.거래 실행 및 매칭 작업을 위한 일련의 공개 스마트 계약을 보유할 뿐만 아니라 일련의 오프체인 참여자를 보유합니다.매칭 및 브로드캐스트 명령. 루프링 프로토콜은 탈중앙화 기술을 채택하여 위험이 없는 토큰 교환 모델을 제공하고 여러 거래소가 경쟁을 통해 동일한 주문에 대해 오프체인 매칭 및 온체인 청산 및 결제를 수행할 수 있도록 합니다.

인기 지수: ☆☆☆☆

프로젝트 하이라이트: 번개 네트워크의 아이디어를 채택하여 블록 외부에서 주문 생성, 보급 및 매칭을 수행함으로써 블록체인에 의한 주문 테이블 업데이트 및 유지 관리의 성능 병목 현상을 피하고 충전 및 인출 단계를 피합니다. 전체 거래를 처리하고 자산 손실 가능성을 줄입니다.

플랫폼 공식 웹사이트:https://loopring.org(토큰: LRC)

（5）KyberNetwork

KyberNetwork는 유동성이 높은 디지털 자산(Ethereum 및 ERC20 토큰, Bitcoin 및 ZCash 등과 같은 다양한 암호화된 토큰)의 즉각적인 거래 및 교환을 위한 분산형 거래 플랫폼입니다. 카이버네트워크는 거래소의 기능을 수행하는 것 외에도 이더리움 계정이 다양한 암호화된 토큰 형태로 지불을 쉽게 받을 수 있도록 다양한 지불 API를 제공할 것입니다.

인기 지수: ☆☆☆☆

프로젝트 하이라이트: KyberNetwork는 신뢰할 수 없는 기능, 분산형 실행, 즉각적인 트랜잭션 및 높은 유동성과 같은 교환의 바람직한 운영 속성을 구현하는 최초의 시스템이 될 것입니다.

플랫폼 공식 웹사이트:www.kyber.network(토큰: KNC)

(6) 0x 프로토콜

0x(ZRX)는 이더리움 블록체인에서 발행된 토큰 및 자산의 분산된 교환을 허용하는 프로토콜입니다. 개발자는 0x를 사용하여 이더리움 블록체인에서 발행된 토큰을 장외 거래하는 기능과 같은 다양한 기능을 갖춘 암호화폐 교환을 위한 자체 애플리케이션을 만들 수 있습니다. ZRX 토큰은 또한 0x 프로토콜 업데이트 메커니즘의 분산 관리를 구현하는 데 사용되어 기본 스마트 계약을 대체하고 개선할 수 있습니다.

인기 지수: ☆☆☆

프로젝트 하이라이트: 거래는 이더리움 스마트 계약 시스템에 의해 실행되며 공개적으로 접근 가능하고 무료로 사용할 수 있으며 모든 DApp에 액세스할 수 있습니다.거래소의 실행 논리는 오프체인 주문 릴레이 + 온체인 결제 = 시장입니다. 제작자(이니시에이터) 낮은 마찰 비용 + 빠른 결제.

플랫폼 공식 웹사이트:https://0x.org/(토큰: ZRX)

3. 파생상품 거래

（1）Synthetix

이전에 Havven으로 알려진 Synthetix는 2017년에 설립되었으며 분산 결제 네트워크와 스테이블 코인으로 구성됩니다. Synthetix는 자체 플랫폼 토큰 SNX 또는 ETH를 저당하여 소프트 앵커 스테이블 코인 sUSD를 생성할 수 있는 이더리움 기반 플랫폼이며, sUSD를 사용하여 이론적으로 무제한 깊이 sBTC, sETH, 금, 은 및 리버스로 자산을 거래 및 구매할 수 있습니다. iBTC와 같은 가상 자산 플랫폼의 경우 단일 사용자의 손익은 다른 모든 사용자의 이익 또는 손실 여부에 달려 있으며 사용자가 거래하고 보유하는 자산의 시세 상승 또는 하락과는 아무런 관련이 없습니다. 구매시점 대비.

인기 지수: ☆☆☆☆

프로젝트 하이라이트: 거래자, 자산 저당권자, 거래자, 외부 유동성 공급자 및 차익 거래자가 참여하는 이 프로젝트에서 현재 SNX 토큰 가격은 2019년 초 0.05USDT에서 최대 1.5USDT로 최대 30배 상승했습니다.

플랫폼 공식 웹사이트: https://www.synthetix.io/ (토큰: SNX)

（2）Nexus Mutual

Nexus Mutual은 이더리움의 개방형 플랫폼으로, 임의의 상호 보험(커뮤니티 소유 보험 대안)을 통해 구성원이 함께 위험을 공유할 수 있습니다. 구성원만 네트워크에 참여하고, 보험에 가입하고, NXM(플랫폼의 토큰)을 보유할 수 있습니다. 누구나 이더리움(0.002 ETH)의 토큰 금액을 지불하면 회원이 될 수 있습니다.

2019년 5월 상장한 지 2개월 만에 Nexus Mutual은 첫 번째 제품인 스마트 계약 보험을 출시했습니다. 이 보험은 회원들이 다른 사람의 스마트 계약 오용으로 인한 재정적 손실에 대한 보험에 가입할 수 있도록 합니다. 보험 적용 범위는 사용자 정의할 수 있습니다. 구매자는 스마트 계약(Etherscan에서 검증된 모든 계약이 가능합니다. 복잡한 DAPP의 경우 적용 범위가 직접 관련된 계약으로 확장됨)과 보험 기간 및 금액(이더 단위)을 선택합니다.

인기 지수: ☆☆☆☆

프로젝트 하이라이트: 투자자가 Defi 제품을 사용할 때 항상 자산 도난 및 플랫폼 취약성과 같은 위험에 대해 걱정합니다.Nexus Mutual 플랫폼에서 사용자는 이러한 Defi 플랫폼에 대한 보험을 구입할 수 있습니다.해커 이벤트 또는 허점이 발생하면 투자자는 갈 수 있습니다. 넥서스 뮤추얼 플랫폼에서 청구를 처리합니다. 현재 넥서스 뮤추얼은 컴파운드, 유니스왑 또는 메이커다오와 같은 다양한 분산형 금융 서비스에 대한 보험 구매를 지원합니다.

플랫폼 공식 웹사이트:https://nexusmutual.io/(토큰: NXM)

（3）Erasure

이레이저 프로토콜은 헤지 펀드 경쟁 플랫폼 NUMERAI에서 개발한 기본 프로토콜로, 이더리움 메인넷에서 출시되었습니다.이 프로토콜에는 기록 추적, 지불 및 상환 청구를 포함하여 광범위한 애플리케이션 시나리오와 함께 일련의 주요 프리미티브가 있습니다. 웹 애플리케이션을 구축할 때 누구나 사용할 수 있는 Erasure base 템플릿에 배포됩니다. 또한 Erasure 프로토콜은 EIP-1167 제안을 기반으로 고유한 클론 팩토리(Clone Factory) 세트도 설계했습니다. Spawner 라이브러리를 사용하여 Erasure의 각 항목은 이전에 배포된 템플릿을 기반으로 클론을 생성할 수 있습니다. 계약 상태를 결정하는 레지스트리.

인기 지수: ☆☆☆☆

프로젝트 하이라이트: Erasure는 인터넷의 잘못된 정보 문제를 해결합니다.이 프로토콜은 정보 게시자가 자산을 약속함으로써 정보의 진위를 보장합니다.

플랫폼 공식 웹사이트:https://erasure.world/(토큰: NMR)

4. 탈중앙화 결제

（1）Lightning Network

Bitcoin 거래 네트워크의 가장 비판적인 점은 거래 성능입니다: 전체 네트워크의 거래 속도는 초당 7건으로 기존 금융 거래 시스템보다 훨씬 낮습니다. 차단으로 인해 약 1시간의 지연이 발생합니다. 최종 확인 시간입니다.

라이트닝 네트워크의 주요 아이디어는 매우 간단합니다. 즉, 비트코인 전송 속도를 높이기 위해 비트코인 블록체인 외부에 많은 트랜잭션을 배치하는 것입니다. 이 디자인은 2015년 2월 "The Bitcoin Lightning Network: Scalable Off-Chain Instant Payments" 논문에서 처음 제안되었습니다.

인기 지수: ☆☆☆

프로젝트 하이라이트: 예측에 따르면 라이트닝 네트워크가 성공적으로 출시되면 비트코인의 지불 속도는 알리페이를 능가할 정도로 극적으로 변할 것이지만, 라이트닝 네트워크의 발전은 현재 어려움으로 정체되어 있습니다.

플랫폼 공식 웹사이트:https://lightning.network/(토큰: 없음)

5. 자산운용

（1）WBTC

WBTC(Wrapped Bitcoin)는 비트코인에 연결된 ERC20 토큰이며 네트워크는 1월 30일에 시작되었습니다. WBTC는 BitGo, Kyber Network 및 Ren(구 Republic Protocol)과 같은 블록체인 프로젝트에서 공동으로 시작합니다.토큰은 Ethereum에서 발행되고 Bitcoin 1:1에 연결됩니다.지원, 관리인이 저장하는 각 비트코인은 총 발행된 WBTC의 수를 체인에서 확인할 수 있으며, 가맹점의 승인이 있어야만 수탁자는 WBTC를 발행할 수 있으며 보유자가 WBTC를 비트코인으로 전환할 때 WBTC는 파기됩니다.

인기 지수: ☆☆☆☆☆

프로젝트 하이라이트: WBTC의 도입으로 비트코인의 서약이 크게 촉진되었으며, WBTC를 통해 서약된 BTC의 양이 불과 3개월 만에 1,000개에서 10,000개로 급증했습니다.

플랫폼 공식 웹사이트:https://wbtc.network/(토큰: WBTC)

（2）Set Protocol

세트 프로토콜은 기본 자산의 포트폴리오 또는 바스켓을 나타내는 세트, ERC20 토큰의 생성, 관리 및 거래를 허용하는 이더리움에 구축된 비수탁 프로토콜입니다. 각 투자 그룹은 스마트 계약에 인코딩된 전략에 따라 포트폴리오를 운영하고 주기적으로 재조정할 수 있습니다. 예를 들어 2019년 8월 Set Protocol은 TokenSets에 새로운 추세 거래 상품인 ETH 50일 이동 평균 교차 세트(ETH50SMACO)를 배포했습니다. 이 상품은 ETH 가격이 50일 이동 평균(50 SMA) 기술을 교차할 때 재설정되도록 설계되었습니다. 표시기가 균형을 이루며 자동으로 수행됩니다. 이 전략은 가격이 낮을 때 USDC 스테이블 코인을 매도하고 추세가 역전될 때 ETH를 다시 사는 것입니다.

인기 지수: ☆☆☆☆

프로젝트 하이라이트: 자동 전략 거래는 Set Protocol의 기능 중 하나일 뿐이며 소셜 거래 기능을 갖춘 Defi 프로젝트입니다.좋은 거래 기술을 가진 투자자는 개인 거래 전략을 공유할 수 있으므로 다른 투자자가 주문을 따를 수 있습니다. 추종자를 통해 이익을 공유하며 그 기능은 계약 황제와 유사합니다.

플랫폼 공식 웹사이트:https://www.tokensets.com/(토큰: 없음)

（3）dForce

dForce는 안정적인 자산, 유동성 계약, 대출 시장, 파생 상품 시장 등을 포함하는 완전한 개방형 금융 생태계를 구축하는 것을 목표로 합니다. DF 플랫폼 통화는 수수료 지불, 플랫폼 거버넌스, 위험 관리, 파생 자산 합성, 파트너 인센티브 등을 포함하여 dForce 생태계에서 여러 기능을 수행합니다.

인기 지수: ☆☆☆

프로젝트 하이라이트: dForce는 국내 Defi 프로젝트의 빛으로 알려져 있습니다.올해 4월 해커의 공격을 받았지만 해커는 훔친 자산을 반환했고 팀은 허점을 신속하게 수정했습니다.

플랫폼 공식 웹사이트:https://dforce.network/(토큰: DF)