OKLink 산업 관찰 | 디지털 자산 투자의 제도적 환경: Stone Ridge 및 New York Digital Investment Group

Weilai Automobile과 58.com의 총 시장 가치를 초과하는 100억 달러의 관리 자금을 가진 거대한 자산 관리 회사를 소유하고 있다면 "위험을 감수"하고 비트코인에 투자하시겠습니까?

Stone Ridge는 그렇게 하고 훨씬 더 많은 일을 합니다.

그것은 "Bitcoin 거인"입니다. StoneRidge는 40,000개의 비트코인을 구매했으며 현재 총 가치는 3억 1600만 달러 이상입니다. "우리는 조용히 비트코인을 구매하고 모두를 놀라게 할 것입니다."

창립자 Ross Stevens는 은밀하고 강력합니다. 대중 앞에 모습을 드러내지 않고, 트위터 계정도 없고, 거의 말을 하지 않지만 그가 말할 때마다 MicroStrategy CEO의 팔로우와 메아리를 불러일으킬 것입니다.

투자자로서 만족하지 않고 패셔니스타이기도 하다. 2017년 Stone Ridge는 자회사인 New York Digital Investment Group(NYDIG)을 설립하고 뉴욕 금융 서비스 국장을 회사에 "재고용"했으며 디지털 자산 수탁, 대출 및 기타 서비스를 제공하기 시작했습니다.

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Stone Ridge와 신비한 설립자 Ross Stevens

Stone Ridge는 2012년에 설립되었으며 정식 명칭은 Stone Ridge Asset Management LLC이며 주로 대체 자산 관리 서비스를 제공합니다.설립자 Ross Stevens는 뉴욕에 본사를 두고 있습니다.

설립 9년 만에 스톤리지의 운용 자금은 100억 달러에 달할 정도로 급성장했으며 주로 미국과 중국 사용자를 대상으로 투자 포트폴리오 관리 및 컨설팅을 제공하고 있다. 기관, 신탁 및 개인 투자자 재단 및 자선 단체.

그런 전통적인 자산관리 거인이 이제 비트코인을 집어삼키고 있다. Stone Ridge의 2020년 주주 서신에 따르면 "Stone Ridge의 주주들은 총 40,000개의 비트코인을 보유하고 있습니다." 이는 전체 유통 비트코인의 0.19%에 해당합니다.

자산 관리 회사로서 Stone Ridge는 상대적으로 키가 낮지 만 자산 및 인력 배치에서 Bitcoin-Ross Stevens에서 중요한 인물로 전환되었음을 알 수 있습니다.

Ross Stevens는 공개석상에 거의 모습을 드러내지 않고, 트위터 계정도 없고, 거의 말을 하지 않습니다. 2012년에 그는 Stone Ridge를 설립하고 그 이후로 회사의 CEO를 역임했습니다. 자회사 New York Digital Investment Group(NYDIG) 설립 후 Ross Stevens는 CEO를 맡아 Stone Ridge와 NYDIG의 디지털 자산 전략을 조정했습니다.

작년 12월 13일 Ross Stevens는 비트코인과 그룹의 디지털 자산 전략에 대한 자신의 견해를 설명하는 드문 공개 성명을 발표했습니다.

"우리는 2017년에 NYDIG를 시작했습니다. 비트코인은 Stone Ridge가 모든 사람에게 금융 보안을 제공할 수 있도록 지원했기 때문입니다. 저는 비트코인을 경계에 구애받지 않고 항상 집결할 것이라고 생각합니다. 비트코인은 전 세계 시민이 더 밝고 공정한 금융 미래로 진입하도록 이끌 수 있습니다. 투자 관점에서 우리는 항상 비트코인이 현금보다 우월하다고 믿었습니다. 이제 전 세계 지폐 인쇄 및 실질 수익률이 계속해서 감소하는 상황에서 Stone Ridge의 10,000 BTC는 재정 준비금 전략의 주요 구성 요소입니다. NYDIG의 기업 자금 조달 솔루션은 매우 귀중할 것입니다. 다른 회사들도 비트코인 ​​표준을 모방하고 재정 전략의 일부 또는 대부분을 통합하기 때문에 2019년 초 이후 연준의 대차대조표는 3조 달러 증가했으며 달러는 BTC 대비 가치의 70%를 잃었습니다."

뉴스가 나온 날, 우리는"디지털 자산 투자의 제도적 지도(2): 마이크로 전략"보조 제목

New York Digital Investment Group, "재고용" 공무원 허가?

New York Digital Investment Group(NYDIG)은 뉴욕시에 위치하고 있으며 Ross Stevens는 StoneRidge의 디지털 자산 사업의 확장으로 2017년에 이 자회사를 설립하고 회장직을 맡고 있습니다.

이미지 설명

(데이터 출처: 크런치베이스)

회사 설립 1년 만인 2018년 12월 14일, NYSDFS(뉴욕 금융 서비스국)의 Bitlicense(디지털 자산 운영 라이선스)를 획득했다고 발표했으며 현재 총 25개 법인이 라이선스를 획득했습니다. .

이 라이선스를 통해 NYDIG의 자회사인 NYDIG Execution은 뉴욕주에서 디지털 자산 관련 서비스를 운영할 수 있으며 BTC, BCH, ETH, XRP, LTC 등 5종의 자산에 대한 커스터디 서비스를 제공할 수 있다. -당사자 계약 양육권, NYDIG 신탁 또는 NYDIG 실행 계약 에스크로.

또 다른 자회사인 NYDIG Trust Company LLC도 제한된 목적의 신탁 회사로서 디지털 자산 신탁 서비스를 제공할 권한이 있습니다.

하지만 NYDIG는 이렇게 순조롭게 Bitlicense 디지털 자산 사업 라이선스를 취득할 수 있었고, "합법적으로 뒷문을 통과하는 것"일지도 모른다는 의심을 받고 주요 인물인 Benjamin Lawsky를 공개했습니다.

2011년부터 2015년까지 Benjamin은 New York Financial Services Agency의 이사로 재직했으며 재임 기간 동안 BitLicense가 출시되었습니다(예, 그는 Bitlicense를 발명했습니다). Financial Services Agency를 떠난 후 Benjamin은 재무 규정 준수 조언을 제공하기 위해 자문 회사인 Lawsky Group을 설립했습니다. 문제는 나중에 발생했다. 2017년 12월 벤자민이 갑자기 고용되어 NYDIG 임원의 "선출된 관리자"가 되었고, 2018년 11월 NYDIG는 뉴욕 금융 서비스 기관의 승인을 받고 BitLicense 라이선스를 획득했습니다.

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NYDIG의 "디지털 자산 행진 계획"

NYDIG의 "Digital Assets Entry Plan"이 순조롭게 진행되고 있습니다.

현재 NYDIG는 BTC, BCH, ETH, XRP, LTC 등 5개 자산을 지원하고 디지털 자산 펀드, 커스터디, 렌딩, 디지털 자산 솔루션 등의 서비스를 제공하고 있다.

이미지 설명

(데이터 소스: formds)

SEC 공문서에 따르면 7개 펀드는 공동투자펀드(추심펀드)로 판매수수료와 중개수수료는 0달러다. 문서에 따르면 이 7개 펀드의 총 발행량과 나머지 총액은 "미정"이어서 향후 자금 조달은 여전히 ​​가능하다.

동시에 NYDIG의 커스터디 비즈니스도 빠르게 발전하고 있습니다.1월 28일 기준으로 NYDIG가 보관하고 있는 디지털 자산은 30억 달러에 달했습니다.그 중 주목할만한 대형 커스터디 고객이 몇 명 있습니다.

우선 위에서 언급한 4억 9천만 달러 규모의 디지털 자산 펀드는 NYDIG가 자체 주최하는 "자체 생산 및 판매"입니다.

2020년 8월 모회사인 StoneRidge도 도움을 주러 NYDIG에서 관리할 회사의 자산 비축 전략으로 10,000 비트코인 ​​구매를 발표했습니다.

또한 2020년 12월 10일 거대 보험 회사인 MassMutual은 당시 NYDIG에서 관리하던 NYDIG를 통해 1억 달러 상당의 비트코인을 구매했습니다.

뉴욕시의 Quontic Bank(총 자산 14억 달러)도 고객이 예치한 비트코인 ​​자산을 관리하는 NYDIG와 파트너십을 맺었습니다.

대출 사업 부문에서 NYDIG는 자체 자산 및 은행 파트너에 의존하는 디지털 자산 모기지 대출 사업을 개발했습니다. 사용자는 디지털 자산을 담보로 대출을 받을 수 있고, 디지털 자산을 빌려 이자 소득을 얻을 수도 있지만 아직 대출 사업에 대한 자세한 내용은 공개되지 않았습니다.

디지털 자산 솔루션 측면에서 NYDIG가 "순조롭게 순환계를 벗어났다"는 점은 주목할 가치가 있습니다.

은행 고객과 기업 고객을 위해 NYDIG는 완전히 통합된 디지털 자산 솔루션 세트를 제공하고 디지털 자산 비즈니스에 관심이 있는 회사를 위해 화이트 라벨 솔루션을 제공합니다.이 비즈니스는 작년 말에 돌파구를 마련했습니다.

2020년 12월 15일, Quontic Bank는 비트코인 ​​보상 체킹 계정 프로그램을 시작하기 위해 NYDIG와의 파트너십을 발표했습니다.

이 협력 뒤에는 패트릭 셀즈라는 "모호한" 리더도 있습니다. 패트릭 셀즈(Patrick Sells)는 Quontic Bank의 전 최고 혁신 책임자로, 협력이 체결되기 직전에 NYDIG의 은행 솔루션 이사로 이직한 것은 NYDIG가 정말 '인사 배치'에 능하다는 것을 보여줍니다.

이 "Bitcoin Rewards Checking Account Program"에 따라 Quontic Bank 사용자는 Quontic Bank에서 Bitcoin Rewards 당좌 계좌를 개설할 수 있습니다. 동시에 NYDIG는 대차대조표에서 매핑된 비트코인 ​​지갑을 엽니다. 사용자가 $200를 사용하면 비트코인으로 1.5%($3)를 보상으로 받습니다. 이때 Quontic Bank는 3달러를 NYDIG로 이체하고 후자는 3달러의 비트코인 ​​구매 및 보관을 맡길 것입니다.

구매한 비트코인은 사용자가 소유합니다. "소비는 코인 입금을 의미합니다." 사용자는 비트코인(NYDIG에서 호스팅하며 비트코인의 가치는 시장 상황에 따라 변동함)을 보유할 수 있고 비트코인을 현금화할 수 있지만 비트코인을 외부 지갑으로 전송할 수는 없습니다.

현재 이 "비트코인 보상 프로그램"은 앨라배마, 아칸소, 캘리포니아, 메릴랜드, 매사추세츠, 미주리, 몬타나, 뉴욕, 펜실베이니아, 유타, 위스콘신 및 와이오밍.

NYDIG의 "디지털 자산 진입 계획"은 분명히 끝나지 않았습니다. 전통적인 자산 관리 회사인 Stone Ridge와 NYDIG는 몇 가지 혁신적인 디지털 자산 산업 모델을 탐색했습니다. 2021년에도 시장이 계속됨에 따라 기관 투자자들은 시장 진입을 가속화할 것이며 NYDIG는 "은퇴하고 네트워크를 형성"하여 더 많은 상상력이 풍부한 산업을 위한 새로운 경로를 열 수 있습니다.