ที่มา: Bitrace
ปี 2024 ถือเป็นปีที่สำคัญสำหรับอุตสาหกรรม Web3 มูลค่าทางการตลาดของ Crypto และการนำโครงสร้างพื้นฐานของอุตสาหกรรมมาใช้ได้เพิ่มสูงขึ้นในระดับที่ไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อน ในเวลาเดียวกัน อุตสาหกรรมอาชญากรรมได้เริ่มใช้โครงสร้างพื้นฐานของ Crypto มากขึ้นเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพทางธุรกิจหรือสร้างกรอบความคิดทางอาชญากรรมใหม่ๆ รายงานนี้นับและเปิดเผยขอบเขตของประเภทหลักของอาชญากรรมทางสกุลเงินดิจิทัล และอธิบายถึงผลกระทบของสิ่งอำนวยความสะดวกในการปฏิบัติตามกฎหมายต่อขอบเขตของอุตสาหกรรมอาชญากรรม โดยเรียกร้องให้ภาคอุตสาหกรรมและรัฐบาลให้ความสำคัญกับอันตรายที่เกิดจากอาชญากรรมทางสกุลเงินดิจิทัล
เนื่องจากข้อจำกัดด้านพื้นที่ บทความนี้จึงนำเสนอเฉพาะข้อสรุปและข้อมูลของรายงานบางส่วนเท่านั้น โปรดเยี่ยมชม เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ Bitrace เพื่อดาวน์โหลดเวอร์ชันเต็ม
อาชญากรรมสกุลเงินดิจิทัลยังคงเป็นปัญหาที่ร้ายแรง
จำนวนของ stablecoins ที่ได้รับจากที่อยู่ความเสี่ยงสูง
โดยคำนึงถึงว่ากิจกรรมเสี่ยงส่วนใหญ่เกิดขึ้นในเครือข่าย Ethereum และ TRON Bitrace จึงกำหนดที่อยู่บล็อคเชนที่ใช้โดยนิติบุคคลผิดกฎหมายในการรับ ส่ง และจัดเก็บ stablecoin (erc 20 _usdt, erc 20 _usdc, trc 20 _usdt, trc 20 _usdc) ในเครือข่ายทั้งสองนี้ให้เป็นที่อยู่ที่มีความเสี่ยงสูง ในช่วงปี 2024 ที่ผ่านมา มูลค่ารวมของการชำระเงินที่ได้รับจากที่อยู่ที่มีความเสี่ยงสูงดังกล่าวสูงถึง 649 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งสูงกว่าปีก่อนหน้าเล็กน้อย
กิจกรรมที่มีความเสี่ยงสูงเป็นเปอร์เซ็นต์ของปริมาณธุรกรรม stablecoin ทั้งหมด
เมื่อคำนวณตามปริมาณการซื้อขาย กิจกรรมที่มีความเสี่ยงสูงส่วนนี้คิดเป็น 5.14% ของกิจกรรมการซื้อขาย stablecoin ทั้งหมดในปีนั้น ซึ่งลดลง 0.80% เมื่อเทียบกับปี 2023 แต่ยังคงสูงกว่าปี 2021 และ 2022 อย่างมีนัยสำคัญ
การจำแนกประเภทของที่อยู่ความเสี่ยงสูงที่ได้รับ stablecoins
เมื่อคำนวณตามประเภท Stablecoin พบว่า USDT ในเครือข่าย Tron มีส่วนแบ่งมากที่สุดในปี 2021-2024 แต่ในปี 2024 ส่วนแบ่งของ USDT และ USDC ในเครือข่าย Ethereum กลับเพิ่มขึ้น
การพนันออนไลน์ยังคงเติบโตอย่างต่อเนื่อง
จำนวน Stablecoins ที่รวบรวมโดยแพลตฟอร์มการพนันออนไลน์
ในปี 2024 ขนาดเงินทุนของแพลตฟอร์มการพนันออนไลน์และแพลตฟอร์มการชำระเงินที่ให้บริการฝากและถอนเงินนั้นสูงถึง 217.8 พันล้านเหรียญสหรัฐฯ เพิ่มขึ้นมากกว่า 17.50% เมื่อเทียบกับปี 2023
การจำแนกประเภทของ stablecoins ที่รวบรวมโดยแพลตฟอร์มการพนันออนไลน์
ตามสถิติเกี่ยวกับประเภทของ Stablecoin ที่ใช้โดยแพลตฟอร์มการพนันออนไลน์ ส่วนแบ่งของ USDC ในปี 2024 เพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญเป็น 13.36% สูงกว่า 5.22% ในปี 2023 มาก สิ่งนี้แสดงให้เห็นว่าเมื่อส่วนแบ่งการตลาดของ USDC เพิ่มขึ้น การนำไปใช้ในภาคส่วนการพนันออนไลน์ก็เพิ่มขึ้นอย่างมากเช่นกัน แม้ว่าจะได้รับการออกและควบคุมโดยหน่วยงานที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบก็ตาม
ขนาดของธุรกรรมอุตสาหกรรมสีดำและสีเทายังคงไม่เปลี่ยนแปลง
ปริมาณของ stablecoins ที่ได้รับจากที่อยู่ธุรกรรมของอุตสาหกรรมสีดำและสีเทา
ในปี 2024 ที่อยู่ทางธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมตลาดมืดและตลาดเทาบนเครือข่าย Ethereum และ Tron ได้รับมูลค่ารวมมากกว่า 278.1 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ สูงขึ้นเล็กน้อยเมื่อเทียบกับปี 2023 และปริมาณธุรกรรมในสองปีนี้ยังสูงเกินกว่าปี 2021 และ 2022 มาก
แพลตฟอร์มการซื้อขายรับประกันสกุลเงินดิจิทัลเป็นสิ่งที่ขาดไม่ได้ในการพัฒนาอุตสาหกรรมสีดำและสีเทา สถาบันดังกล่าวสามารถให้บริการการรับประกันแก่ลิงก์ต้นน้ำและปลายน้ำเกือบทั้งหมดของอุตสาหกรรมด้านมืดและด้านเทา และสร้างความไว้วางใจในหมู่อาชญากร
จำนวน stablecoins ที่รวบรวมโดยการรับประกันของ Haowang
การเพิ่มขึ้นของ Haowang Guarantee และคู่แข่งในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้มาพร้อมกับการขยายตัวแพร่หลายของ stablecoin ในกิจกรรมทางเศรษฐกิจจริงในท้องถิ่น แนวโน้มนี้เห็นได้ชัดเจนเป็นพิเศษในปี 2567 เมื่อขนาดธุรกิจของบริษัทขยายตัวเป็น 2.64 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในไตรมาสที่สี่ของปีนั้น
การฉ้อโกง Crypto กำลังเพิ่มขึ้นอย่างมาก
จำนวน stablecoins ที่ได้รับจากที่อยู่ปลอม
ในปี 2024 มีการเติบโตอย่างก้าวกระโดดในระดับของการรวบรวม Stablecoin จากที่อยู่บล็อคเชนที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมฉ้อโกง เมื่อเทียบกับปี 2021-2023 ขนาดกองทุนในปีดังกล่าวสูงถึง 52.5 พันล้านเหรียญสหรัฐ ซึ่งสูงกว่ายอดรวมของปีที่ผ่านมาทั้งหมด
แต่แนวโน้มการเติบโตที่น่าทึ่งนี้อาจไม่ถูกต้องทั้งหมด เนื่องจากค่าทางสถิติถูกจำกัดโดยวิธีทางสถิติของผู้จำหน่ายระบบรักษาความปลอดภัย และระดับการฉ้อโกงของบุคคลที่ผิดกฎหมายที่เพิ่มขึ้น ตัวอย่างเช่น ในขณะที่ผู้ให้บริการระบบรักษาความปลอดภัยรองรับเครือข่ายสาธารณะใหม่ๆ มากมาย เหตุการณ์ทางอาชญากรรมก็จะถูกสังเกตเห็นมากขึ้น ซึ่งหมายความว่าเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นในอดีตอาจจะไม่ได้ถูกนำมารวมไว้ในสถิติ คดีที่เกิดขึ้นในสถาบันส่วนกลางและไม่ได้รับการเปิดเผยโดยผู้เสียหายโดยตรงนั้นไม่สามารถนำไปรวมไว้ในสถิติได้
ด้วยการปรับปรุงวิธีการทางสถิติและการเปิดเผยข้อมูลกรณีต่างๆ ที่เพิ่มมากขึ้น ข้อมูลเหล่านี้จะเติบโตต่อไปในรายงานการสอบสวนของปีหน้า
การฟอกเงินเริ่มลดลง
จำนวน stablecoins ที่ได้รับจากที่อยู่การฟอกเงิน
ที่อยู่บล็อคเชนที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินได้รับ stablecoin มูลค่ารวม 86.3 พันล้านดอลลาร์ในปี 2024 ลดลงเล็กน้อยจากปี 2023 และเท่ากับปี 2022 ตัวเลขนี้อาจบ่งชี้ว่ากิจกรรมการบังคับใช้กฎหมายหลักและกิจกรรมการออกกฎหมายควบคุมของหน่วยงานนโยบายหลักที่เกิดขึ้นในช่วงสองปีที่ผ่านมาได้ควบคุมสถานการณ์อาชญากรรมฟอกเงินในอุตสาหกรรม crypto ได้อย่างมีประสิทธิภาพ
สัดส่วนของ stablecoin ที่ใช้ในการฟอกเงินที่รวบรวมโดยแพลตฟอร์มการซื้อขายแบบรวมศูนย์หลัก
เมื่อพิจารณาว่าการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์นั้นมีข้อได้เปรียบที่เป็นเอกลักษณ์เหนือหน่วยงานอื่นในแง่ของการแปลงเงินสดและมีแนวโน้มที่จะได้รับการสนับสนุนจากกลุ่มอาชญากรที่ฟอกเงิน Bitrace จึงดำเนินการตรวจสอบกองทุนของที่อยู่กระเป๋าเงินร้อนของแพลตฟอร์มการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลแบบรวมศูนย์หลักๆ
ผลลัพธ์ก็คล้ายคลึงกันกับผลการสืบสวนในบทฉ้อโกง ขนาดของเงินที่แพลตฟอร์มรวบรวมได้นั้นโดยทั่วไปแล้วจะแปรผันตามขนาดของธุรกิจ แต่สัดส่วนของ OKX ลดลงอย่างมากในช่วงไตรมาสที่ผ่านมา ซึ่งอาจเป็นผลมาจากการดำเนินการที่เป็นไปตามกฎเกณฑ์
กิจกรรมการแช่แข็ง Stablecoin บนเครือข่ายเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ
จำนวน stablecoins ที่ถูกอายัดโดย Tether และ Circle
ปี 2024 ถือเป็นปีที่ผู้ให้บริการ Stablecoin ให้ความร่วมมือกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายอย่างแข็งขัน Tether และ Circle ได้อายัดเหรียญ stablecoin มูลค่ากว่า 1.3 พันล้านเหรียญสหรัฐฯ ในเครือข่าย Ethereum และ Tron ซึ่งมากกว่าจำนวนที่ถูกอายัดในช่วงสามปีที่ผ่านมาถึงสองเท่า
จำนวนของ stablecoins ที่ได้รับจากที่อยู่ที่ถูกอายัดในปีปัจจุบัน
สถิติเกี่ยวกับกิจกรรมการโอนเงินของที่อยู่ที่ถูกอายัดในปีนั้นแสดงให้เห็นว่าปริมาณธุรกรรมในปี 2024 สูงถึง 12.9 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งโดยพื้นฐานแล้วเท่ากับในปี 2023 สิ่งนี้แสดงให้เห็นว่ากิจกรรมทางอาชญากรรมบนเครือข่ายคริปโตเริ่มมีขึ้นเมื่อหลายปีก่อน แต่ไม่ได้ปราบปรามอย่างมีประสิทธิผลจนกระทั่งปี 2024
*ควรเน้นย้ำว่าไม่ใช่ผู้ขับเคลื่อนที่อยู่ที่ถูกอายัดทั้งหมดจะเกี่ยวข้องกับคดีอาญา Bitrace ไม่ได้แยกส่วนนี้ออกจากสถิติ ดังนั้นขนาดจริงจะมีขนาดเล็กกว่าเล็กน้อย
แนวโน้มการคว่ำบาตรของ OFAC และ NBCTF
จำนวนของ stablecoins ที่ได้รับจากที่อยู่ที่เกี่ยวข้องกับ OFAC และหน่วยงานที่ได้รับอนุมัติจาก NBCTF
สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ (OFAC) ภายใต้กระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกา และสำนักงานสนับสนุนการก่อการร้ายแห่งชาติ (NBCTF) ของอิสราเอล เป็นสองหน่วยงานที่เกี่ยวข้องกับการคว่ำบาตรและการสนับสนุนการก่อการร้าย พวกเขามีความร่วมมือมากมายในการต่อสู้กับการสนับสนุนทางการเงินของผู้ก่อการร้ายและเครือข่ายทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับองค์กรก่อการร้าย (เช่น ฮามาส) เงินทุนของที่อยู่บล็อคเชนที่เกี่ยวข้องกับนิติบุคคลที่ถูกคว่ำบาตรที่เปิดเผยโดยทั้งสององค์กรนี้จะถูกนับ ขนาดกองทุนโดยรวมจะสูงสุดในปี 2565 และลดลงทุกปีนับแต่นั้นเป็นต้นมา
แม้ว่ามาตรการกำกับดูแลโดยหน่วยงานของรัฐอาจส่งผลกระทบอย่างใหญ่หลวงต่อธุรกิจของนิติบุคคลที่ถูกคว่ำบาตรก็ตาม แต่มาตรการเหล่านั้นส่งผลกระทบเพียงเล็กน้อยต่อกลุ่มอาชญากรที่ใช้โครงสร้างพื้นฐานเหล่านี้ในการดำเนินกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เนื่องจากคุณลักษณะการไม่เปิดเผยตัวตนและการไม่ปฏิเสธความรับผิดชอบของเทคโนโลยีการเข้ารหัสหมายความว่านิติบุคคลดังกล่าวจะถูกลงโทษได้ยากและสามารถเปลี่ยนแทนกันได้ในวงกว้าง หน่วยงานกำกับดูแลควรดำเนินการสืบสวนอย่างละเอียดมากขึ้นในเรื่องอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล และดำเนินการบังคับใช้กฎหมายที่เหมาะสมกับกลุ่มอาชญากร
กฎระเบียบสร้างผลกระทบเชิงบวกต่อฮ่องกง
ปี 2024 ถือเป็นปีที่อุตสาหกรรมการเข้ารหัสเร่งปฏิบัติตามกฎระเบียบ จากมุมมองระดับโลก หน่วยงานกำกับดูแลหลักๆ ได้เปลี่ยนทัศนคติที่มีต่อสกุลเงินดิจิทัลจากการรอคอยและดูท่าทีมาเป็นการมีส่วนร่วมที่กระตือรือร้นมากขึ้น ผลักดันให้ภาคอุตสาหกรรมมุ่งไปสู่ทิศทางที่ได้มาตรฐานและโปร่งใสมากขึ้น ยกตัวอย่างฮ่องกง——
นโยบายการปฏิบัติตามข้อกำหนดของฮ่องกงได้สร้างระบบนิเวศคริปโตที่ปลอดภัยและควบคุมได้มากขึ้นผ่านข้อกำหนดทางกฎหมายที่ชัดเจน การปกป้องเงินของลูกค้า การปราบปรามกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย การดึงดูดเงินทุนจากสถาบัน และการปรับให้สอดคล้องกับมาตรฐานสากล สิ่งนี้ไม่เพียงช่วยลดการสูญเสียทางการเงินโดยตรงที่เกิดจากการโจมตีของแฮกเกอร์ การล้มละลายของแพลตฟอร์ม หรือบทลงโทษทางกฎหมายเท่านั้น แต่ยังช่วยลดความเสี่ยงทางอ้อมด้วยการเพิ่มความเชื่อมั่นและเสถียรภาพของตลาดอีกด้วย สำหรับหน่วยงานด้านการเข้ารหัส แม้ว่าต้นทุนการปฏิบัติตามกฎระเบียบจะเพิ่มขึ้นในระยะสั้น แต่ในระยะยาวแล้ว ต้นทุนดังกล่าวจะช่วยลดโอกาสที่เงินทุนจะเผชิญกับความเสี่ยงที่ควบคุมไม่ได้ได้อย่างมาก
สัดส่วนของกองทุนที่มีความเสี่ยงสูงในรายได้จากสกุลเงินดิจิทัลเสถียรของ Web3 ในฮ่องกง
มีการทำการวิเคราะห์กองทุนบนที่อยู่ VATP และ VAOTC ซึ่งให้บริการลูกค้าในฮ่องกงเป็นหลัก ข้อมูลแสดงให้เห็นว่าหลังจากไตรมาสที่สามของปี 2023 สัดส่วนของ stablecoin เสี่ยงที่ไหลเข้ามาในพื้นที่ท้องถิ่นลดลงอย่างรวดเร็ว ซึ่งบ่งชี้ว่าหลังจากการประกาศนโยบายปฏิบัติตามกฎหมายและกรณีสำคัญหลายกรณีที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงิน กิจกรรมการซื้อขาย stablecoin ในพื้นที่ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมเสี่ยงก็ถูกระงับอย่างมีประสิทธิภาพ
สรุป
ปี 2024 ถือเป็นปีแห่งการฟื้นฟูอุตสาหกรรมอย่างเต็มรูปแบบ และเป็นปีที่สำคัญที่เศรษฐกิจหลักต่างๆ จะเริ่มให้ความสำคัญกับอุตสาหกรรมนี้อย่างจริงจัง แม้ว่าขนาดของอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลจะไม่ลดลง แต่การปฏิบัติตามข้อกำหนดและนโยบายการกำกับดูแลจากบนลงล่าง รวมไปถึงวินัยในตนเองของอุตสาหกรรมจากล่างขึ้นบน ก็ได้ส่งผลกระทบเชิงบวกต่ออุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัลในบางประเทศหรือบางภูมิภาค
เราเชื่อว่าเป็นเรื่องที่ชัดเจนว่าอุตสาหกรรมจะนำไปสู่อนาคตที่มีความปลอดภัยและความไว้วางใจมากขึ้น
