出典: ThePrimediaDAO
原作者：胡昌明
オリジナル編集者: Jerry@TPDAO
導入：
香港の新しい暗号化政策以来、多くの知識豊富な国内ベンチャーキャピタルの友人が香港のコンプライアンス市場を通じて暗号化の世界に参入し、これを利用して Web2.0 から Web3.0 までの独自プロジェクトの反復を完了しようとしています。実践により、この道は実現可能であることが証明されましたが、いくつかの困難もあるでしょう。最良のアイデアは、香港に拠点を置き、世界に目を向けることです。 2024 年の「香港ブロックチェーン週間」の機会に、香港のコンプライアンスを通じて暗号化の世界に統合しようとしている国内の Web3.0 実践者に役立つように、Web3.0 の「国際コンプライアンス」の課題と道筋を整理しました。
1. Web3.0の概要
Web3.0 は、Web2.0 および Web1.0 と対比されることがよくあります。静的 Web としても知られる Web1.0 は、インターネットの最初の反復であり、ブラウザを使用してアクセスできる単純な静的 Web サイトで構成されていました。Web2.0 はインタラクティブ Web としても知られ、検索などのより複雑な機能が導入されました。エンジンとソーシャル メディアにより、より優れた対話性とオンライン コラボレーションが可能になります。Web3.0 は、ブロックチェーン テクノロジーに基づく分散型ネットワークであり、次世代のインターネット インフラストラクチャです。
Web3.0 は、ブロックチェーンなどの分散テクノロジーに基づいて構築されており、個人データのセキュリティと制御を向上させることができます。これは、ユーザーが Web3.0 アプリケーションをより安全かつプライベートに操作できることを意味します。インターネット。 Web3.0 は、ユーザーが自分のデータを管理できるようにし、中央当局の必要性を排除する、よりオープンで安全なインターネットを構想しています。
Web3.0 の主な機能は次のとおりです。
1.1. 分散化: Web3.0 はブロックチェーン技術に基づいて構築されています. 集中サーバーに依存しません. 代わりに、世界中に分散されたノードで構成される分散型ネットワークです. 単一の制御点はありませんが、ネットワークは複数のノードですネットワーク内のすべてのノードは共同で維持および管理され、単一または少数のノードの変更はネットワーク全体に影響を与えません。
1.2. 非改ざん: Web3.0 は分散化の特性に基づいています. 単一または少数のノードの意思決定によってネットワーク全体のデータが改ざんされることはありません. 情報がブロックチェーンに記録されると, 情報はブロックチェーンに記録されます.変更または削除できないため、ネットワーク全体のすべてのデータが公正で信頼できることが保証されます。
1.3. トレーサビリティ: Web3.0 のすべてのデータはすべてのノードに対してオープンかつ透過的であり、すべてのデータが追跡可能であるため、情報の透明性とオープン性が促進され、情報の非対称性の問題が軽減されます。
1.4. スマート コントラクト: Web3.0 スマート コントラクトは、コードが法律であることを認識し、プログラマビリティと相互運用性を備え、システムのスケーラビリティと柔軟性を向上させ、システムが将来の開発ニーズに適切に対応できるようにします。
1.5. 検閲への耐性: Web3.0 は、いかなる中間機関や公的機関の信頼性にも依存せず、中央集権的機関によるユーザーの独占と管理を排除し、検閲や封鎖に対して自然に耐性があり、情報伝達をより効率的にします。無料。
1.6. 高いセキュリティ: Web3.0 ネットワークは、単一の攻撃対象がなく、単一障害点のリスクがなく、データがネットワークの複数のノードに分散されているため、攻撃や麻痺が起こりにくいです。システムの安定性と信頼性が向上しました。
1.7. コミュニティの自律性: Web3.0 はコミュニティの自律性を実装し、分散型自律組織 (DAO) を持ち、オープン、公平、包括的であり、ユーザーが使用するプラットフォームの方向性についてより大きな発言権を持つことを可能にし、アプリケーション シナリオを促進します。自主性、自由、平等、民主主義は、より公平かつ平等な資源配分を達成し、社会的不平等を軽減するのに役立ちます。
1.8. データ確認: Web3.0 ユーザーはより多くのプライバシー権とデータ管理権を持ち、データ確認が真に実現されます。たとえば、オンライン ゲームでは、Web 3.0 を通じて、ユーザーは代替不可能なトークンを所有できます。これは、ユーザーがゲームのプレイを停止したり、ゲーム作成者がアカウントを削除したりしても、ゲーム内アイテムの所有権を保持できることを意味します。
1.9. プライバシー保護: Web3.0 は仲介排除 ID 管理を実装しており、アカウントが ID です。これにより、検閲と匿名プラットフォーム全体で単一の安全なログインが提供され、分散型 ID 検証とデジタル ID の実装がサポートされ、保護が最大化されます。プライバシー。
1.10. 暗号化デジタル通貨: Web3.0 は価値としてのコンセンサスを実現することができ、新しい金融の発展を促進し、取引コストと仲介手数料を削減する暗号化デジタル通貨の属性を当然備えています。
1.11. 分散型アプリケーション (DAPP): Web3.0 プロジェクトでは通貨保有者がユーザーであり、これは従来のビジネス モデルの再構築であり、分散型ネットワークの方が柔軟性があるため、より多くの革新と実験が促進されます。 Web3.0 エコシステムでは、スマート コントラクトの開発、分散型アプリケーション (DAPP) の構築、暗号通貨取引への参加によって、誰もが価値を創造し、メリットを実現できます。このオープンで包括的なイノベーション環境は、イノベーションの活力をさらに刺激し、テクノロジーとビジネス モデルの継続的な進化を促進するのに役立ちます。
1.12. グローバリゼーション: Web3.0 は当然のことながらグローバリゼーションの属性を持ち、地理的制限を打ち破り、人々がより自由に国境を越えた取引や協力を行えるようにし、グローバリゼーションと国際協力を促進し、さまざまな国や地域に経済発展をもたらします。 。 Web3.0 は、よりオープンで透明な市場メカニズムを提供し、よりオープンで簡単なネットワーク参加メカニズムをサポートし、参入障壁を下げ、競争とイノベーションを促進し、イノベーターにより幅広いステージを提供し、より多くの人材とプロジェクト参加者を引き付けます。
2. Web3.0 における主要なコンプライアンス問題の分析
Web3.0 の特殊性により、監督を必要とする多くの国家当局が関与する可能性があるため、Web3.0 プロジェクトのコンプライアンスを確保することが非常に重要です。
Web3.0 コンプライアンスの問題には主に次のようなものがあります。
2.1. 法律および規制の遵守: Web3.0 プロジェクトは、会社法、データプライバシー法、デジタル資産法などを含む (ただしこれらに限定されない) 現地の法律および規制に準拠する必要があります。コンプライアンス チームは、プロジェクトが合法でコンプライアンスを遵守していることを確認するために、地元の専門法律顧問と協力する必要があります。プロジェクトに国境を越えたビジネスが含まれる場合、プロジェクトが世界的に合法で準拠していることを確認するために、さまざまな国や地域の法律や規制を考慮する必要があります。
2.2. KYC/AML コンプライアンス: Web3.0 プロジェクトは、現地のマネーロンダリング、テロ資金供与、その他の違法行為の誘発を防ぐために、KYC (顧客確認) および AML (マネーロンダリング対策) 措置を講じる必要があります。これらの措置には、実名検証、本人確認、トランザクション監視などが含まれる場合があります。
2.3. データ セキュリティ コンプライアンス: Web3.0 プロジェクトは、ユーザー データのセキュリティを保護し、現地のデータ保護法および規制を遵守し、データ漏洩などのセキュリティ インシデントを迅速に開示するための措置を講じる必要があります。
2.4. プライバシー保護とコンプライアンス: Web3.0 プロジェクトは、ユーザー データのプライバシー保護に注意を払い、地域のデータ プライバシー規制を遵守し、ユーザーの個人データを悪用または漏洩から保護するための措置を講じる必要があります。
2.5. 技術的なセキュリティのコンプライアンス: スマート コントラクトは Web3.0 で重要な役割を果たすため、そのコンプライアンスとセキュリティを確保する必要があります。 Web3.0 プロジェクトは、スマート コントラクト コードをレビューして、現地の法律や規制に準拠しており、脆弱性やセキュリティ リスクが含まれていないことを確認する必要があります。
2.6. 金融規制の遵守: 暗号化されたデジタル通貨およびデジタル資産取引を含む Web3.0 プロジェクトは、証券法、通貨法、決済法などを含むがこれらに限定されない、関連する現地の金融規制規制に準拠する必要があります。
2.7. コミュニティ ガバナンスのコンプライアンス: Web3.0 プロジェクトのコミュニティ ガバナンス メカニズムは、コミュニティの規範および現地の法律および規制に準拠し、コミュニティ運営の安全性と安定性を確保する必要があります。
2.8. ソーシャル メディアと広告のコンプライアンス: Web3.0 プロジェクトがソーシャル メディアでプロジェクトを推進する場合、誤った宣伝、噂の宣伝、その他の違反を防ぐために、現地のソーシャル メディア ポリシーと規制に準拠する必要があります。広告を実施する場合は、広告コンテンツが真実、合法、準拠していることを保証するために広告規制に従う必要があります。
2. 9. コンプライアンスの監査: Web3.0 プロジェクトは、プロジェクトが現地の法律、財務、テクノロジーに準拠していることを確認し、コンプライアンス対策を迅速に調整および改善するために、定期的にコンプライアンス監査を実施する必要があります。
2.10. コンプライアンスの報告と開示: Web3.0 プロジェクトは、透明性とコンプライアンスを確保するために、定期的に現地の規制当局にコンプライアンス報告書を提出し、プロジェクトの運営や財務状況などの情報を公的に開示する必要があります。
3. Web3.0 プロジェクトのコンプライアンス ソリューション
Web3.0 プロジェクトに暗号化されたデジタル通貨が含まれる場合、金融プロジェクトの規制レベルでのコンプライアンスが関係する可能性があります。 Web3.0 プロジェクトのグローバル コンプライアンスを達成するには、コンプライアンスは次の原則に基づいている必要があります。
まず、北朝鮮、キューバ、イラン、シリアなどの一部の特殊な国や地域では、厳格なKYC審査制度が導入されており、当該地域の顧客は現地の仮想通貨ライセンスやWeb3.0を取得するまで取引を行うことはできません。ライセンスのビジネス。
第二に、オーストラリア/カナダ/エストニア/インドネシア/日本/韓国/リトアニア/マレーシア/マルタ/パラ/フィリピンなど、関連する暗号化デジタル通貨またはWeb3.0の法律と政策を正式に策定している世界中のすべての国と地域。 /ポーランド/シンガポール/スイス/タイ/UAE/米国/香港、中国などでは厳格なKYC審査制度が導入されており、当該地域のお客様は事前に暗号化デジタル通貨やWeb3.0ビジネスを許可する地域が発行するライセンスを取得する必要があります。彼らは正式にビジネスを行うことができます。ローカル コンプライアンス ライセンスを直接申請することも、既存のローカル コンプライアンス ライセンスを取得することも、既存のローカル コンプライアンス ライセンスに投資することも、ビジネス チャネルとして既存のローカル コンプライアンス ライセンスを借用することもできます。
第三に、関連する暗号化デジタル通貨や Web3.0 の法律や政策が正式に策定されていない世界中の国や地域では、厳格な KYC 審査システムが導入されており、そのような地域の顧客は正常にビジネスを行うことができます。例えば、ケイマン、BVI、バミューダなどの比較的法政策が緩い地域では、通常通り営業許可を登録し、事業範囲を「インターネット技術の開発・普及」「ブロックチェーン技術の開発・普及」など可能な限り広くする必要がある。 「プロモーション」「人工知能」「技術開発・普及」「ベンチャー投資」「投資コンサルティング」など
具体的なコンプライアンス対策は以下のとおりです。
3.1. KYC/AML および国境を越えた取引のコンプライアンス
従来の金融システムにおける KYC (Know Your Customer) および AML (Anti-Money Laundering) の要件は、分散型ネットワークでは達成することが困難なことがよくあります。 Web3.0 環境の匿名性と分散化により、取引参加者の身元を効果的に検証することが難しく、KYC/AML 要件を満たすことが困難になり、その結果、取引の監督が困難になります。 Web3.0 環境でのトランザクションはより匿名性が高く分散化されていますが、多くの国や地域の法律では身元確認と KYC/AML チェックが義務付けられています。したがって、これらの要件を満たすために、対応するソリューションを開発する必要があります。 Web3.0 のグローバルな性質により、国境を越えた取引が増加していますが、国や地域によって法律や規制が大きく異なるため、国境を越えた取引のコンプライアンスはより複雑になっています。特に仮想通貨に関係する国境を越えた取引は、その匿名性と追跡不可能性により、マネーロンダリングやテロ資金調達の容易な経路となることがよくあります。 Web3.0 は多くの国境を越えた取引や協力を伴うグローバル ネットワークであるため、さまざまな国や地域の法律や規制を考慮し、国境を越えた取引では適用される法的基準が確実に遵守されるようにする必要があります。解決策には次のようなものがあります。
分散型本人確認システムを開発して取引参加者の身元の信頼性を確保する; KYC/AML チェックプロセスをブロックチェーン取引に統合して取引が法的要件に準拠していることを確認する; 法律の専門家と協力して取引と契約が国境を越えて遵守していることを確認する- 国境の法的要件; 異なる管轄区域にわたって合法性と有効性を確保するための、国境を越えた取引コンプライアンス ソリューションを開発します。
3.2. データセキュリティとプライバシー保護のコンプライアンス
Web3.0 環境では、個人データのプライバシー保護は依然として課題に直面しています。従来のデータ プライバシーの法的枠組みは通常、集中化されたデータ管理機関に依存していますが、分散型 Web3.0 環境では、データの送信と保存がより分散化され、個人データの保存と送信はより分散され、匿名化されます。安全性を確保する必要がある。 Web 3.0 アプリケーションを設計および実装するときは、データ プライバシー法および規制を考慮し、ユーザー データを保護するために適切な措置を講じる必要があります。
ソリューションには、ユーザー データのセキュリティとプライバシーを確保するための暗号化およびプライバシー保護テクノロジーの開発、データ保護の専門家と協力してアプリケーションが適用されるデータ プライバシー規制に準拠していることを確認することが含まれます。
3.3. 技術的安全性の遵守
Web3.0 テクノロジーは、ブロックチェーンと暗号通貨に基づいて構築された新しいインターネット テクノロジーで、分散型アプリケーション (DApp) の作成、展開、実行を可能にします。デジタル資産と分散型取引所が関係するため、セキュリティとコンプライアンスが重要な考慮事項になります。解決策には次のようなものがあります。
暗号化と鍵管理: 秘密鍵はブロックチェーン上のユーザーの資産を管理するため、秘密鍵を保護することは非常に重要です。安全なハードウェア ウォレットまたはマルチ署名スキームを使用して秘密キーを保護します。また、データを送信するときは必ず暗号化を使用してください。
スマート コントラクトのセキュリティ: スマート コントラクトは Web3.0 テクノロジーの中核コンポーネントであるため、そのセキュリティを確保する必要があります。適切なセキュリティ監査を実施し、可能な限り契約を簡素化し、再入攻撃を回避し、正しい権限を確保するなどのベスト プラクティスに従います。
セキュリティの教育とトレーニング: 開発者とユーザーに対するセキュリティのトレーニングと教育は非常に重要です。一般的なセキュリティの脅威と予防策、およびセキュリティ上の問題が発生した場合の対処法を理解していることを確認してください。
3.4. 金融規制の遵守
Web3.0 プラットフォームには、暗号通貨トークン (トークン) の発行や分散型金融 (DeFi) 取引の実行が含まれる場合があり、これには証券法のコンプライアンス問題が伴います。さまざまな国や地域の証券法に従って、証券の定義を満たすトークンは登録、報告、規制される必要があります。準拠した Web3.0 プラットフォームは、そのビジネスが関連する法的要件に確実に準拠するように、現地の証券法および証券監督当局の規制に準拠する必要があります。
解決策には、準拠した証券ライセンスの申請、および準拠した所在地での登録が含まれます。
3.5. コミュニティガバナンスのコンプライアンス
Web3.0 コミュニティは通常、分散型の自律的な組織の形で存在するため、コミュニティの運営と意思決定が法律や規制に確実に準拠するように、適切なガバナンス メカニズムを開発する必要があります。
解決策には、コミュニティの決定の合法性と有効性を確保するための法的要件に準拠したコミュニティ ガバナンス モデルを設計すること、法律の専門家と協力してコミュニティ ガバナンス モデルをレビューし、適用される法的基準に準拠していることを確認することが含まれます。
3.6. ソーシャルメディアと広告のコンプライアンス
暗号通貨と分散型アプリケーションを含む Web 3.0 の特殊な性質により、考慮する必要がある特定のコンプライアンス問題がいくつかあります。
解決策には次のようなものがあります。
透明性と信頼性: 暗号通貨プロジェクトやブロックチェーン プロジェクトに関連する情報を含む、広告およびソーシャル メディア コンテンツにおいて完全な透明性が提供されるようにします。不正確な価格設定、根拠のない主張、誇張した主張など、虚偽または誤解を招く広告を避けてください。
リスク開示: 特に投資アドバイスや金融商品が関係する場合、広告やソーシャルメディアのプロモーションには、適切なリスク開示を含める必要があります。投資リスクをユーザーに明確に伝え、投資前に十分な調査と理解を行うよう促します。
詐欺や詐欺の防止: ソーシャル メディアや広告プラットフォームでの詐欺や詐欺の蔓延を防ぐための措置を講じます。これには、広告コンテンツの見直し、報告メカニズムの確立、本人確認の強化などが含まれる場合があります。
3.7. 監査コンプライアンスおよびコンプライアンス報告書の開示
Web3.0 の分野では、監査コンプライアンスはプロジェクトのセキュリティと透明性を確保する上で重要な部分であり、ソリューションには次のようなものがあります。
スマート コントラクトの監査: スマート コントラクトは Web3.0 テクノロジーの中核コンポーネントであり、そのセキュリティと機能を確保するために厳格な監査を受ける必要があります。コンプライアンス監査には通常、コードの品質、セキュリティの脆弱性、機能の一貫性、およびコンプライアンスの検査が含まれます。監査人がブロックチェーンとスマート コントラクトの開発経験が豊富で、ベスト プラクティスとセキュリティ標準に厳密に従っていることを確認します。
データ プライバシー監査: ユーザー データの処理を伴う Web 3.0 プロジェクトの場合、適用されるデータ プライバシー規制への準拠を確認するためにデータ プライバシー監査を実施する必要があります。監査には、ユーザーデータが適切に保護され、準拠して処理されていることを確認するためのデータの収集、保管、処理、共有の検査が含まれます。
コンプライアンス レポートと認証: 監査の完了後、プロジェクトが関連する規制と基準に準拠していることを関係者に証明するために、通常、コンプライアンス レポートと認証が作成されます。レポートには、透明性と信頼性を提供するために、監査結果、問題の修正、コンプライアンス評価、推奨される改善点を含める必要があります。
継続的な監視と更新: 監査が完了したら、プロジェクト チームは継続的な監視メカニズムを確立し、変化する規制やセキュリティの脅威に適応するために監査の内容を定期的に更新する必要があります。これには、プログラムが最新のコンプライアンス要件とベスト プラクティスに準拠し続けていることを確認するために、プログラムを定期的に再監査することが含まれます。
コンプライアンスの報告と開示: Web3.0 プロジェクトは、コンプライアンス報告書を完了した後、定期的に現地の規制当局にコンプライアンス報告書を提出し、透明性とコンプライアンスを確保するためにプロジェクトの運営や財務状況などの情報を一般に公開する必要があります。
別紙：仮想通貨やWeb3.0に関連する法律や政策を正式に策定している世界の国や地域
注: この記事は ThePrimediaDAO によって共同研究および共同作成されました。共同研究および共同作成者の協力者には、TPDAO のイニシエーターである Jerry と TPDAO ビルダー、および Digital Asset Investment Co., Ltd. (BVI) の Hu Changming が含まれます。 TPDAO ビルドへの参加に興味がある場合は、fredo (X: @jonesenjiang) が連絡する運営団体の担当者に連絡してください。
