原文作者： Michael Saylor ，Strategy 創辦人
編譯｜Odaily星球日報（ @OdailyChina ）
譯者 ｜CryptoLeo（ @LeoAndCrypto ）
Michael Saylor 在比特幣大會發布了名為「 21 Ways to Wealth」的演講，名為獲得財富的 21 種方式，實際上給大家說明現在買入比特幣的重要性，其內容也涉及到了比特幣的傳承、企業級比特幣的簡易操作和其財富效應。
Saylor 用 21 個字來描述現在試圖接觸財富都需要做到哪些，而其核心觀點是，企業級比特幣儲備和企業估值下獲得資金的循環複利，略微激進，但比特幣作為傳承留給子孫後代也是一種很好的方式。可參考 Saylor 先前的演講：《 Michael Saylor 加密峰會演講：比特幣戰略儲備，成為美國子孫後代永久繁榮的源泉》。
以下為演講全文，由Odaily星球日報編譯
我很高興今天在 Bitcoin 2025 與大家見面，很高興首先是因為這篇演講是說給大家聽的。過去幾年我去過世界各地談論比特幣，也告訴很多國家為什麼需要比特幣，也向機構投資者、董事會、公司和執行長說明需要比特幣的原因。
我曾向靈魂對話，探討為什麼我們的子孫後代需要比特幣（修辭手法，帶有類似宗教色彩的一句話，強調超現實環境下比特幣的重要性）。但我今天的演講是面向地球上的 80 億人。這是每個人、家庭、企業和企業家的致富方式。比特幣不僅適配數十億美元的上市公司，也會利好每個人，我專注比特幣很久了，所以今天是為你們演講的「通往財富的多種方式」。 （21 Ways To Wealth）
1、Clarity（指的比特幣的透明性和不可篡改，代碼透明一切
比特幣具有透明和不可篡改的特性。當你意識到比特幣是完美的資本、可程式化的資本、抗腐敗（人為無法操縱）的資本時，你的頭腦會很清晰。這意味著每個聰明有思想的人無論身處何處都希望擁有完美的資本。你的每一個敵人都需要抗腐敗的資本，而所有的 AI 都會想要可程式化的資本。對此的需求是巨大的。比特幣價值幾何呢，它價值地球經濟的一半。
2、Conviction
比特幣將比其他任何資產升值更快，因為它被設計成跑贏其他資產，它將比標普指數、黃金增長得更快。抱歉！ Peter（Peter Schiff），它必須比黃金、房地產、藏品或其他任何你能想像到的東西增長得更快，因為它是這樣設計的。
3、Courage
這就引出了第 3 種獲得財富的方法。如果你在比特幣上致富，你需要勇氣，意味著財富會青睞那些接受加密貨幣風險的人。中本聰的在網路上點燃了「一把火」（比特幣），恐懼之人遠離它，愚人圍繞比特幣瞎折騰卻從不行動，只有忠誠之人燃起火焰，夢想著在其光芒之下的一個更美好的世界。這意味著許多關注比特幣的人害怕它，他們永遠不會購買，也不會從中受益。他們會被落後於人。他們圍繞著「火」製造衍生性商品，製造煙火、創造小飾品。
但真正理解它的人會點燃這把火，如何點燃火？透過購買比特幣。透過賣出法幣、長期資本、債券、劣質股權、房地產等來買入比特幣。用它來點燃火，那會發生什麼事？在網路的爆炸性和傳播力量下，你將買到通往繁榮的門票。
4、Cooperation
合作非常重要。你在你的家人們支持下會變得更強大。如果你了解比特幣，你可以作為一個個體來行動，但是當整個家庭都了解比特幣時，你就更強大了。你的父母有信用和資本，你有能力和信念，或許還有勇氣。你的孩子有足夠的時間和潛能。你 80 歲的祖父可以從退休帳戶提取資金，可以從銀行借錢，擁有投資組合，秘訣就是將資本轉移到孩子手中。你的下一代比你的上一代更早接觸到財富。當你從過去轉移資本並將其轉化為未來的資金時，這是一代人的事。所以，想想家庭，共同努力。
5、Capability
這 part 我可以列舉很多技術來說明，但我考慮了一下，現在最重要的是你需要掌握人工智慧。如果你想在 2025 年變得富有，你想接觸到一群會計師、律師、教授、歷史學家，擁有集體智慧。你想擁有所有偉大企業家需要知道的知識，那麼去找AI，將其置於深度思考模式，介紹你所有的情況、希望、願景和問題，然後開始與之互動。我告訴我所有的高階主管，在問律師、銀行家或任何專家之前先去找 AI，問 AI，讓它思考，透過努力打破科技障礙。
這非常重要，因為我接下來要給的許多建議都超出了普通員工的能力範圍，甚至超出了中階領導的能力範圍。
你可以說，是的，那些複雜的信託或複雜的法律結構很棒，但我沒有錢。我無法承擔在律師身上花費的數十萬美元。我告訴你一個秘密，我有數十名律師為我工作，他們也會花錢僱用其他律師，當我遇到問題時，首先就是去問 AI，我會與它爭辯，它跟我說 No，接下來我會換一種方式——威脅它，要求它給我一個解決方案，我找到了 95% 的解決方案，接著確定解決了，然後我將解決律師，然後我想做的問題，我想做了我想做的問題，然後我想做我想做的問題，然後我想做管理然後我給他們 2 到 5 天的時間來確定執行計劃。如果他們不能在規定時間解決問題，他們將會從我的團隊中退出，更換律師，改變一切。
通往財富的道路是取決於能力。 2025 年就是這樣，每個人都不是超級天才，但也是100 個超級天才的合體，AI 閱讀了人類所出版的一切，如果你謙卑地向 AI 尋求幫助，不要把自我放在第一位，把利益放在第一位，你的家人在未來的幾年裡會感謝你。
6、Composition
建構可擴展策略並保護資產的法律實體。意思是你可以去你的401k去借錢，也許可以投資一個 IRA，也許你可以構建一個有效的保險政策，也許你會想在佛羅裡達州建立一個王朝信託基金，這對你未來300 年內的子孫後代都有好處，你可能會發現，南達科他州的“永恆王朝”是一個理想選擇，因為它可以永久存在，保護財富。
Odaily 註：《美國稅收法典》第 401(k)條款，是一種美國雇主贊助的退休儲蓄計劃，允許員工將部分工資存入一個稅收優惠的帳戶，用於未來的退休生活。
正常的反應是你可能不知道該怎麼操作，去問 AI，弄清楚操作流程。順便說一下，我不會給你很明確的答案，因為如果你住在杜拜或新加坡情況完全不同。如果你住在北達科他州，情況也完全不同。根據你是誰來獲得不同的答案。但我可以告訴你的是，上網並啟動AI，然後開始問它。它會給你一個客製化的答案，這樣你就可以努力工作，也可以聰明地工作。
這比以前容易得多。 10 年前，有人會說這太難了，需要一年時間，而且律師的速度太慢、費用太高。而在今年，每個人都應該像最複雜的億萬富翁家族一樣聰明。或許你可以得到與他們相同的法律建議，可以擁有相同的效率。
7、Citizenship
公民身分很重要，選擇一個經濟聯繫住所地，那裡的主權尊重你的自由，這對你意味著什麼？每個人的情況都不同，但我給你一個簡單的提示，去 AI 問，美國對比特幣持有者最友好的 10 個州都有哪些？
現在去找某個 AI 然後提問：「為什麼不根據我持有比特幣或投資比特幣的意圖來給世界上每個國家排名？」然後描述你的情況，它會給你答案。我鼓勵大家思考一下，因為在佛羅裡達州生活和在其他州生活是不同的，我們喜歡懷俄明州，我們有來自懷俄明州的比特幣參議員 Cynthia。
但你必須弄清楚，在州級，縣級，市級，國家級對比特幣都持什麼態度，深入思考。這不是關於今年的問題，而是世紀問題。在接下來的 100 年裡，你和你的家人會變成什麼樣子？你的子孫會感謝你。
8、Civility
第 8 點是文明，尊重世界自然的權力結構，例如你去野生動物園，不要跟獅子搏鬥。不要試圖對抗市場趨勢或經濟現實。不要在徒步時自拍時掉下懸崖。尊重大自然的力量。我想每個人都明白這一點。除此之外我想說的是，如果你想在比特幣宇宙中創造財富，想想世界的建構方式。記住，你不必推翻你不喜歡的政府，也不需要改變別人的宗教信仰，你不必推翻世界上存在的任何特定係統。
你需要選擇你的戰場，對吧？尊重社會規範。避免不必要的爭吵，那隻是在消耗能量。每當我看著這個世界，我都能想到 100 件我想要改變的事情。然後我認為世界只關心我對其中一件事情的看法，成功改變其他 99 件事情的可能性不高，對吧？如果你想創造財富，就要弄清楚你要做什麼，專注於事情並做到文明。
通常情況下，你會遇到不同宗教信仰、政治信念、經濟信念和文化信念的人，這些人與你努力尋找共同點並前進，因為刺激衝突和分心只會讓你在走向未來時慢下腳步。所以文明對你有好處。
9、Corporation
獲得財富的第 9 種方式是透過公司。一個財富結構化的公司是地球上最強大的財富創造引擎。而你是獨立個體，我的建議是你去問AI，你會想出如何創建一家公司，無論是小公司還是多家公司，公司擁有進入銀行系統的特殊權限，公司在每個業務中都擁有特殊權利。公司享有法律豁免權。
公司可以持續發展，公司有稅務效率，公司有各種各樣的效率，他們更具信譽。公司可以出售股權，企業可以為未來融資。一家公司可以描繪未來30 年的項目，然後將經濟帶回現在並進行投資。個人不能這樣做。因此，儘管成為獨立個體值得稱讚，但成為一人公司或家族企業也無須感到羞愧。
如果審視世界的等級體系並對其進行排序，個人處於最底層，家族企業、合夥企業更有力量，小型、中型私人企業更有力量。大型私人企業排在下一位。再下一位就是 OTC 市場上市的小型上市公司。
在較大的資本市場上市的公司，比在納斯達克或紐交所上市的公司規模更大。然後，在美國的資本市場中還有經驗豐富的發行者。而在金字塔的頂端，就是那些眾所周知的資深發行方。在全球範圍內，這樣的公司也就幾百家。當你爬到金字塔頂端，提交註冊聲明並在六個小時內售出十億美元的證券時，你就能做到這些。這就是你們每個人都能做到的，我希望你們都能充分發揮自己的潛能。而成立公司就是邁向這目標的第一步。
10、Focus
第 10 點是專注。通往財富的道路在於專注，僅僅因為你能夠做某件事，並不代表你就應該去做。我做過很多事。我今年60 歲了。
我之所以以宗教般的熱情和狂熱的意識形態擁抱比特幣，原因之一在於我在20 多、 30 多、 40 多和50 多歲時就有機會去做這些。你會發現，從操作層面改變世界是非常具有挑戰性的。我曾經認為自己很多偉大的想法都是無懈可擊的，但結果卻並非如我所願。
事實上，如果你發明一種新產品、新服務或新事物，五年內有90% 的可能性會失敗。但如果你在資產負債表上投資比特幣，五年內成功的可能性有90% ，如果展望30 年或40 年的時間框架，成功的可能性則高達99% 。每一個操作層面的想法有99% 的可能性會失敗，而每一個基於比特幣的金融想法有99% 的可能性會成功。
所以不要把雄心壯志和成就混為一談，要記住，擁有比特幣的公司每年的資產回報率在30% 到60% 之間。你每年都以30% 、 40% 、 50% 的速度成長。如果你現在什麼都不做，想想每一家營運中的企業，你的餐廳、你的飯店，或是你在年初開業的任何一家店，然後在接下來的20 年裡每年讓業務成長30% 。有七家公司做到了，我們稱它們為「Magnificent Seven」。但其實有更多公司嘗試過這樣。所以在這種情況下，當你制定策略時，一定要專注，不要分心。
11、Equity
第 11 點是透過股權。這意味著與願意與你共擔風險的投資者分享你的機會。公司可以這樣做，個人卻不能。 Metaplanet 就做到了這一點，Metaplanet 透過與股權投資者的合作，市值從1000 萬美元增長到了50 億美元，沒有這些股權投資者，他們什麼都不是。我的公司從一家價值10 億美元的企業發展到了價值1000 億美元的企業，這些都是在我們的股權投資者的幫助下完成的。
如果你是牙醫，每年有20 萬美元的現金流，你可以每年購買20 萬美元的比特幣，持續20 年。這也不是個壞主意。你會成為你所在街區最富有的牙醫，但你可以將牙醫診所註冊成公司，按現金流的五倍估值100 萬美元， 50 萬美元出售33% 的股份。用這50 萬美元投資比特幣，一年後，以兩倍、三倍或四倍的市值再籌集50 萬美元進行投資。再等一年，籌集300 萬美元投資。你將成為你所在街區第一個成為億萬富翁的牙醫。那你做了什麼特別的事？你與他人合作，並分給他們一部分利益。這就是 Strategy 所做的，是Metaplanet 所做的，也是很多公司正在做的。
12、Credit
第 12 點是透過信貸。這是什麼意思呢？世界上有很多人害怕未來。有很多人想要保護自己的錢或尋求微薄的收益率。日本企業債的殖利率是50 個基點，而美國投資等級債券的殖利率是400/500 個基點。作為一家公司，給債權人確定性，給他們固定的票息，固定的股息，讓他們在你的資本結構中處於優先地位，你就把風險轉化為了收益。你給了他們確定、安全的收益，而你得到的是資本。
世界上到處都是這樣的人。我是退休人員，我想要有保障的8% 的收益。我不想失去我的錢。如果你給他們這樣的提議，你就能得到資金，而且它會以30% 到60% 的速度複利增長，最壞的情況是你能獲得22% 的利差，但所有資金都是前期投入的，所以信貸有時是個壞詞。
但歸根結底，作為個人創辦公司，你可以創造信貸。如果我想成為街區裡億萬富翁牙醫，我就成立一家公司，出售一些股權。我出售一部分未來收益，讓股票上漲，然後去借錢或出售優先股，或向那些想要風險更低、回報更少、更確定的人出售某種金融工具。如此反复，目標不是每年獲得20 萬美元或5 萬美元的現金流然後在20 年裡進行投資，目標是透過恰當的融資手段，讓我的公司實體現在就能獲得100 倍的資金，並投入到比特幣中。
13、Compliance
13 並非總是幸運數字，我用「合規」這個詞。你應該在你所在市場的規則範圍內創造出你能創造的最好的公司。每個市場都有所不同。例如上市公司有特殊權利，它們可以發行股票和債券。信託公司有其他特殊權利，它們在稅收方面更有效率。保險公司有特殊權利。它們可以再次投資年金，可以承擔風險，也能創造非常有效率的稅務工具。經紀自營商有特殊權利。交易所也有特殊權利。銀行有特殊權利。銀行可以用100 萬美元的資本印製價值2000 萬美元的法定貨幣， 20 倍槓桿來操作，這就是優勢。
儘管合規聽起來是個複雜的詞，但如果你創建一家公司，並且了解所在市場的規則，你就能正常運作，並能創造一家非常有效率、極俱生產力的企業。然後你可以利用這家企業的力量來籌集資金，投資比特幣，創造財富。所以這更複雜。但如果你有這個天賦，你就知道這會讓你走得更遠更遠。
14、Capitalization
第 14 點是資本化，你的目標是堅持不懈地籌集資金並再次投資，速度要快，規模要大，使財富的複利增長。所以，例如你成立了一家小型飯店，出售10% 的股權，然後購買比特幣。
比特幣價格上漲，飯店價值也上漲。你再出售20% 的股權購買更多的比特幣。企業價值持續上漲，你再藉一點錢買比特幣。企業價值持續上漲，你不斷籌集資金，有了現金流購買比特幣，有了國債購買比特幣。你有一套沒有抵押貸款的房子，對你來說，如果你能以6% 的利率借款投資比特幣，過去一年上漲了80% ，所以即使你看到30% 或20% 的年化收益率，你以6% 的利率借款，以20% 的收益率投資，你就能抓住利差，這就是複利增長。
這是一場利用比特幣的競賽，遊戲結束時擁有最多的比特幣的人會獲勝。
15、Communication
第 15 點在於溝通，如果他們不信任你，沒人會給你錢，債權人也不會給你。他們不會接受或給你貸款，不會買你的債券、優先股。股權投資者不會買你的股票。
沒人會與你的員工做生意，供應商不會信任你。你必須坦誠直言、行事透明，需要經常利用所有現代數位管道重複這一點。在比特幣世界裡，無需複雜的策略來累積財富。你只需要一個簡單明了的策略，一旦其他人明白你要做什麼，他們就會支持你，然後你就會成功。
16、Commitment
第 16 點是堅守，不要讓自己分心。
在我之前有很多人發現了比特幣。 2011-2014 年，人們發現了它，然後他們去搞了其他的幣，接著又去搞別的概念，玩弄比特幣。然後他們寫書吹噓自己發現比特幣有多聰明。
接著他們創辦了公司、董事會，結果董事會讓他們把比特幣賣了。所以要堅守比特幣，比特幣的理念很好。當有人在網路上嘲笑你愚蠢時，不要理會那些噴子。不要和他們爭論。順便說一句，不要被自己的好想法分心，不要追逐自己的好點子，中本聰給了你一個價值半個地球經濟的東西。
創業者最常犯的錯誤就是愛上自己的想法然後去試圖實現它。你擁有人類史上最偉大的東西，比特幣就在那裡，你生活在這樣一個地球上大多數人都不懂比特幣的時代，你所要做的就是想辦法現在就利用它。以後或許還會出現無數其他想法，不要去參與那些注定失敗的事。堅定選擇你的戰場，不要試圖去解決那些超出你能力範圍的問題，你可能對這、那還有其他的事都有自己的看法，這可能讓你感到憤怒，你覺得這太差勁了，這也是現實，我同意你的看法，但事實是這個世界可能並不在乎你怎麼想。除非你自己能阻止“戰爭”，如果你能阻止“戰爭”，那你就去做吧。但如果你做不到，那就不要把你的成功視為理所當然，要避免那些分散精力的事。
17、Competence
始終如一、精準、可靠地執行。不要把客戶當作理所當然，不要把安全當作理所當然，不要把成功當作理所當然。要像雷射一樣專注。世界希望你做到完美。當我剛到杜邦（Saylor 曾任職杜邦公司的內部顧問）時，他們說過：“你最多只能犯一次錯，但不能出現第二次錯誤。”
也許你覺得你能一心多用，但你競爭的對象卻能像雷射一樣專注，而市場最終會轉向那些像雷射一樣專注的人。
18、Adaptation
在足夠長的時間線上，每個交易對手都會失敗，包括你。在100 年內，所有人，包括你信任的每家銀行、每家公司、每樣東西、每個現在運作良好的結構體都會失敗。你需要適應，明智的人會在人生的道路上準備好多次放下包袱，所以要準備好。制定一個計劃。現在就開始執行，每季、每年都要監控。
某一刻那條路不再正確時，不要羞於改變道路，要有繼任計劃，把事情安排得井井有條。
19、Evolution
發揮你的核心優勢，利用你最強的資產。你的目標是優雅地發展，而不是激進地突變。如果你恰好在某種文化、資本市場或某個領域有所專長，那麼你想要的業務應該是基於此專長來發展。當你失去平衡或決定涉足一個完全陌生的新領域時，執行風險會增加一百倍。
20、Advocacy
倡議也是很重要的點，呼籲他人接觸比特幣，成為經濟自由的傳道者。個人、企業、政府、機構、城市和領導者越多接受比特幣，你成功的可能性就越大，他們成功的可能性就越大，比特幣成功的可能性就越大，人類成功的可能性就越大。
21、Generosity
最後 1 點是慷慨。當你成功時，每天早上起來都要傳播快樂，傳遞希望。對於那些不如你幸運的人來說，你先走上了這條路。你應該傳播善緣。確保你將這些傳遞給你的員工、家人、朋友、客戶、投資者和社區。他們會看到你的光芒，會尊重支持你。他們會受到你的鼓舞並追隨你，這對你有好處，對生意有好處，對比特幣有好處，對世界也有好處。
結語
我要以這句話來結束我的演講：
「距離 2009 年比特幣誕生已經有 16 年了，兩萬億美元證明了它的價值，誰知道又有多少智慧被傳遞給了世界，我可以在這給你們做這個演講，但比我偉大得多的中本聰很多年前，在沒有任何這些信息、證明、這麼多時間的情況下，就說了這12 個最重要的英語：Itighton 12 個 somes 12 個最重要的英語。
