원작자: Fairy, ChainCatcher
원편집자: TB, ChainCatcher
안녕하세요, 동지 여러분! 안녕하세요 여러분! 저는 황 씨입니다. 저는 이미 해외에 있습니다. 모든 사람의 IQ는 재산과 비례합니다. 여러분의 재산이 IQ에 미치지 못하기 때문에, 저는 여러분이 IQ에 맞춰 주기를 바랍니다. 저는 여러분의 IQ에 미치지 못하는 재산을 걷어갔을 뿐입니다. 제게 감사해 주시길 바랍니다. 제게 감사해 주시길 바랍니다. 제가 이번에 여러분에게 준 교훈을 기억하십시오.
신캉가 창립자의 메시지가 인터넷에 유포되다
이 극도로 터무니없는 작별 메시지는 200만 명의 신캉가 피해자들의 심장을 꿰뚫는 독침과 같습니다.
신캉지아(新康家)는 안정적인 통화로 위장하여 두바이 거래소라는 간판을 내걸고 활동했습니다. 두바이 캐피털과 연계되어 있으며 중국 페트로차이나와 전략적 협력 계약을 체결했다고 주장했습니다. 원금 보장, 고금리라는 포장으로 수많은 중장년층과 3, 4선 도시의 개인 사업주들을 유인하여 자금을 투자하게 했고, 결국 이들은 파산의 나락으로 떨어졌습니다.
현재 플랫폼은 현금 인출을 할 수 없으며, 해킹의 주범 황신(黃欣)은 해외로 도피했습니다. 붕괴 이틀 전, 최대 18억 USDT에 달하는 막대한 자금이 12개 묶음으로 나뉘어 3개의 새로운 암호화 주소로 이체되었습니다.
빈 껍데기에서 군사화된 피라미드식 판매 방식에 이르기까지, 신캉지아는 어떻게 수백만 명의 희생자를 함정에 빠뜨렸을까?
2021년 3월, 황신(黃欣), 사오신강(邵欣康), 왕옌지아(王延家)는 각각 자신의 명의로 구이저우 신강지아 빅데이터 서비스 유한회사를 설립했습니다. 등록 자본금은 3천만 위안입니다. 원래 법인명은 사오신강이었으나, 이후 류하이량(劉海亮)으로 변경되었습니다. 그러나 이 회사의 납입자본금은 0이고, 사회보장 직원 수도 0명으로, 전형적인 페이퍼컴퍼니입니다.
하지만 빈 껍데기는 곧 금으로 뒤덮였습니다. 2023년 5월, 신캉지아는 중국석유(China Petroleum) 플랫폼으로 거래를 시작했고, 9월에는 DGCX 신캉지아 데이터(DGCX Xinkangjia Data)로 이름을 바꾸며 두바이 금상품거래소(Dubai Gold and Commodities Exchange)의 공식 중국 지사라고 주장했습니다. 또한 중동 자본 연결과 중국석유와의 전략적 협력이라는 수법을 구사하며 하루 2%의 수익을 낼 수 있다고 주장하며 수많은 투자자들을 끌어들였습니다.
회원들이 DGCX 신캉지아 데이터 앱을 다운로드하면 선생님을 따라 시뮬레이션을 수행하고 시장 변동을 예측하게 됩니다. 표면적으로는 거래처럼 보이지만, 실제로는 백그라운드에서 가격 변동 데이터를 마음대로 조작할 수 있습니다.
또한, 플랫폼은 입출금 수단으로 USDT를 일관되게 사용하며, 모든 내부 가격은 USDT로 결제됩니다. 모든 회원은 직접 RMB를 USDT로 환전하여 플랫폼 계좌로 이체해야 합니다.
이 사기는 또한 군국화된 다단계 판매(MLM) 구조를 사용합니다. 이 플랫폼은 전국을 동, 남, 서, 북의 네 개의 전장으로 나누고, 홍보 담당자들은 사령관-군사령관-사단장의 군 계급에 따라 승진합니다. 50명을 모집하면 여단장으로 진급하여 15%의 수수료를 받습니다. 500명을 모집하면 포르쉐를 선물로 받습니다. 윈난성 최대 규모의 팀은 15만 명, 장시성 최대 규모의 팀은 10만 명의 회원을 보유하고 있어 거대한 다단계 판매 네트워크를 형성하고 있습니다.
실제로 2024년 10월 초, 쓰촨성 궁현은 플랫폼의 법적 자격이 없다고 지적하며 위험 경고를 발령했습니다. 하지만 대부분의 사용자는 여전히 손해 없는 수익 보장이라는 환상에 빠져 있었습니다. 후난성과 후베이성을 포함한 12개 성에서 잇따라 경고등이 켜진 후에야 플랫폼은 모습을 드러내기 시작했습니다.
2025년 5월, 플랫폼 출금 수수료가 5%에서 10%로 급등하여 5만 위안을 초과하는 출금에는 30영업일 대기가 필요했습니다. 6월 26일, 플랫폼은 출금 채널을 완전히 폐쇄하고 시스템을 마비시켜 수백만 투자자의 자금이 완전히 동결되었습니다.
지금까지 전국 여러 지역의 경찰이 수사에 착수했고, 팀장 37명이 체포되었으며, 이 사건에 연루된 자금 1억 2천만 위안 이상이 동결되었습니다.
황신의 가면과 탈출
신캉가의 창시자인 황신은 한때 자신을 월가 금융 의사와 페트로차이나 임원으로 포장했으며, 2015년 초에 원유 가격 급등을 정확하게 예측했다고 주장하며 전문적이고 권위 있는 금융 인물을 만들려고 했습니다.
그러나 해당 플랫폼에서 반복적으로 사용된 황신 사진은 실제로는 타인의 초상을 도용한 것이었습니다. 사진 속 인물은 홍콩 블로거 량 박사였습니다. 그는 2024년 초 해당 소셜 플랫폼에 해명을 게시하며 이 사건과 아무런 관련이 없다고 밝혔습니다.
황신의 가짜 개인 프로필이 온라인에 유포됐다.
황신이 초창기에 다단계 사기에 연루되었다는 소문도 있습니다. 10년 전, 그는 운련회(雲蓮会)라는 도적질 사건에 가담했다는 혐의를 받고 화동 지역 홍보 책임자를 역임했습니다. 이 조직은 2018년 광둥성 경찰에 의해 주요 불법 다단계 사기 사건으로 지목되었으며, 총 3,300억 위안(약 40조 원)에 달하는 자금과 500만 명 이상의 회원을 보유하고 있었습니다. 소비 리베이트라는 명목으로 급속도로 성장했습니다.
2024년 10월, 신캉가(新康家) 사기극이 곧 무너질 것이라고 생각한 황신(黃欣)은 투자 이민을 통해 세인트키츠 여권을 취득했습니다. 덕분에 그는 160개 이상의 국가 및 지역에서 무비자 대우를 받을 수 있었습니다. 현재 그는 해외로 도피했으며, 그의 행방은 여전히 묘연합니다.
신캉가의 붕괴는 수백만 가정에 불안과 상처를 남겼습니다.
이 사건은 폰지 사기, 피라미드식 사기, 그리고 국경 간 자금 세탁이 결합된 전형적인 금융 사기입니다. 그러나 진정으로 경계해야 할 점은 전술의 업그레이드입니다. 자금 입출금 채널로 스테이블 코인 USDT를 전면 도입함으로써 사기의 은폐와 국경 간 자금 이체의 효율성이 크게 향상되었습니다.
최근 우시 와 지난 정부는 스테이블코인 관련 문서를 잇따라 발표하거나 전달했으며, 홍콩 스테이블코인 조례도 곧 시행될 예정입니다. 글로벌 스테이블코인 규제가 가속화되고 있지만, 이러한 열풍을 타고 사기 수법 또한 끊임없이 변하고 있습니다.
거품은 변할 것이다. 그러나 탐욕과 신뢰는 항상 가장 쉽게 얻을 수 있는 것이다.
