一文詳解熱門DeFi項目
DeFi 火一陣，冷一陣。但往往火起來的時候，才注意到它，可這時肉已經吃不到了。
怎麼才能更好地吃上肉呢？於是有了這篇文章。
本文將從四個方面來探索DeFi 的財富密碼特點：
1、DeFi 產品發展路徑，移植傳統金融
2、DeFi 產品列表，豐富多彩
二級標題
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一、DeFi 產品發展路徑，移植傳統金融
DeFi 世界的序幕，以去中心化借貸業務為起點。逐漸將傳統金融世界的金融組成部分移植到DeFi上，如去中心化交易所，去中心化保險業務，去中心化衍生品、去中心化指數基金等等。
換句話說，傳統金融世界裡有的，理論上都可以通過智能合約實現的，都將以DeFi的形式，在區塊鏈世界中上演。這也是創新的路徑，即在原有的基礎之上一步步改進優化。逐漸有了傳統金融世界所沒有的創新產品。
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二、DeFi 產品列表，豐富多彩
上圖為defiprime整理的DeFi產品列表，這裡介紹幾個查詢DeFi信息的網站：
1）DeFi市值排行榜查詢：https://defimarketcap.io/
2）DeFi市場抵押資產查詢：https://loanscan.io/
3）DeFi動態及產品查詢：https://defiprime.com/
二級標題https://defi.dapp.review/ or https://dapptotal.com/
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三、DeFi 產品分類，重點明確
查閱了許多資料，對於DeFi的分類，我看到了2個維度的分類：1、從功能上分類；2、從用途分類。
下面對上述兩種分類細說一下。
1、從功能上分類
2、去中心化交易所（DEX）
2、去中心化交易所（DEX）
2、去中心化交易所（DEX）
3、穩定幣
4、借貸協議
5、錨定資產
6、預言機
這6個類目對應的DeFi產品如下圖：
3、衍生品(期權期貨市場)
3、衍生品(期權期貨市場)
1、抵押借貸(槓桿)
2、去中心化交易所代幣
3、衍生品(期權期貨市場)
1）抵押借貸(槓桿)：Maker是這個領域的招牌產品，抵押以太坊進去可以藉出一定量的DAI(穩定幣)，它是可以做一些借貸金融服務，比如你短期不想因急用錢賣幣錯過牛市，可以採用這種方式，先用錢，後面再把幣贖回來就可以，不過現在一般大部分也當作槓桿來用了。
發幣的項目：Maker(MKR)，Aave(Lend)
無幣的項目：Compound，dYdX，bZx，Nuo network
2）去中心化交易所代幣：與平台幣類似，主要代表了在平台上的一些權益，和抵押分潤。
發幣的項目：0x(ZRX)，Kyber(KNC)，Loopring(LRC)，Bancor(BNT)
無幣的項目：Uniswap，1inch
3）衍生品(期權期貨市場)：這種和抵押產生的槓桿不一樣，它更接近於交易所玩的那種押保證金方式的合約，把它們搬到鏈上，另外通過這類代幣也可以合成現實中的其他資產，諸如黃金、股票等。
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四、多維度對比，找出財富密碼
DeFi的市值排行
DeFi的市值排行
圖片描述
圖片描述
橫坐標為市值區間，縱坐標為1~6月漲跌幅度
DeFi代幣漲幅前10個代幣中：
1、抵押借貸：1個，為lend；
2、去中心化交易所代幣：6個，為KNC、LRC、BNT、AST、REN、IDEX；
3、衍生品：2個，為GNO、POLY。
可見，在DeFi領域，雖然去中心化交易所不是市值最大的，但在前10的排行中市值佔有量最多，漲幅榜前10中，6個為去中心化代幣。
再來從Coinbase 給出的財富密碼看DeFi。
Coinbase公告，正在審核18種新的數字資產，包括Aave、Aragon、Arweave、Bancor、COMP、DigiByte、Horizen、Livepeer、NuCypher、Numeraire、KEEP Network、Origin Protocol、Ren、Render Network、Siacoin、SKALE Network、Synthetix和VeChain。
其中DeFi 賽道有5個項目：Aave、Bancor、COMP、Ren、Synthetix。
這5個項目中，抵押借貸項目2個；去中心化交易所代幣：2個；衍生品項目1個。
從市值排行、漲幅排行、Coinbase給出的財富密碼看，去中心化交易所代幣相對於借貸和衍生品，優勢較大。
4.DeFi 獲得增長
1.無限量的量化寬鬆（QE）-> BTC/ETH
2.ETH 增長<->ERC20 增長
3.ETH 增長<->DeFi 獲得增長
4.DeFi 獲得增長<->DeFi 代幣增長
5.大市值DeFi 代幣<->小市值DeFi 代幣
截止目前看，資金從大市值DeFi 代幣向小市值DeFi 代幣，其實大部分流向了去中心化交易所。
