主流DeFi平台數據洞察
編者按：本文來自加密谷Live（ID：cryptovalley）編者按：本文來自
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讓我們準確的評價一下DeFi領域的主要項目和平台，我們介紹了市面上最重要、最相關的主要DeFi平台。 2020年真的是被去中心化金融佔據的一年。
據DeFi Pulse網站報導，去中心化金融的生態系統（英文縮寫為DeFi）在這個2020年有了顯著的增長，其市值增加到110億美元，其智能合約中鎖定的資金也是如此，鎖定的以太坊（ETH）超過了61 億美金。
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如果回顧2019年，我們會發現，在DeFi中，每57個ETH中就有1個參與鎖倉；截至今年5月，每42個ETH中就有1個參與鎖倉，在寫稿時，每25個ETH中就有1個鎖倉。
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從上圖中可以看到生態系統中對創建去中心化產品的興趣非常濃厚。這與每週出現的令人印象深刻的項目數量一致，並向我們展示了一個典型的增長。
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該公司表示，區塊鏈中的交易數據和外部應用之間存在問題，因此，突出的一個主要價值是，它允許智能合約與其他資源的連接，例如，應用程序編程的接口（其英文縮寫為API）。
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雖然該公司表示其係統是高度安全和可靠的，但他們收到了一些批評，特別是來自另類投資基金（Zeus Capital）的批評，他們在一份廣泛的報告（2020年7月發布）中申明，創始人他們保持了他們的代幣（LINK）的重要儲備，目的是在二級市場（OTC）上交易，顯然招致了操縱行為，並且，使用了3種估值方法：絕對估值、相對估值和盈虧平衡點。"二級標題"二級標題
第一種模型MV=PQ（Fisher模型），對項目增加的累計經濟價值和代幣持有人的資本成本進行評估，發現根據模型的假設，LINK的公允價值為0.155美元/LINK，這意味著只有市場價格的98%。
在第二種方法，即相對估值法中，他們採用了目前市場上的股權證明（PoS）項目的價格，並與ChainLink需要證明其目前估值的價格進行比較；也就是說，要產生一個LINK，相當於每筆交易約10.1美元，考慮到一筆交易相當於0.5美元，那麼LINK的公允價值將被規定為0.07美元/LINK，這再次表明它與市場價格不一致，在撰寫本說明時，市場價格約為13.24美元(計算的發展可以在引用文件中找到，第53頁)。
他們還表明，ChainLink需要額外的219個客戶才能滿足其目前的估值（這比公司披露的價格高出20倍）。最後，對於第三個模型，盈虧平衡點，取一個節點的運營成本，即每天0.158美元（120瓦/小時，價格為0.055千瓦時），估計一個節點的運營商每天的收入為0.554美元，並發現如果一個節點每天給出150次數據檢索，而LINK的成本為每次請求0.1667美元，那麼默認價格將設定為0.044美元/LINK。
秘密即將揭曉
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根據上述研究中使用的估值模型，以及他們所賦予的高估值的假設，他們得出的結論是，LINK被高估了，在短期或中期內，它將成為一個較大的風險項目。另一方面，他們也指責他們的解決方案會造成智能合約的中心化，甚至將其歸為"Synths "二級標題
綜上所述，他們表示，他們的加密貨幣（LINK）的特點、去中心化生態系統的缺失以及美國證券委員會（SEC）的政策可能會導致公司和投資者面臨巨大的風險，並且，他們毫不猶豫地肯定，公司和投資者在短期內可能會被指控與證券談判，甚至收到法院命令和可能的利潤回報爭議。
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去中心化的穩定幣發行方式
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Uniswap
目前，它在其平台上提供了被稱為合成資產或
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市場內的新資產
此外，他們有他們的交換平台，可以與他們上市的合成器進行操作，合成器可以在沒有對應的情況下進行交換；他們有一個去中心化的應用程序（dApp），為那些擁有原生代幣（ SNX）的人提供服務。
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該公司表示，獲得SNX的人將獲得兩種類型的回報：第一種是通過市場上的供求關係獲得，第二種是通過Synthetix交易所的合成器之間的操作獲得。
關於Synthetix的風險，在投資者支付解鎖所投資的SNX的債務時存在波動性；也就是說，SNX投資者建立的債務是以sUSD定價的，會根據其他Synths持有者的盈利或虧損而變化。除了波動性，還有網絡攻擊，別忘了，2019年6月，平台遭受攻擊，約3700萬sETH損失。
Uniswap是一個基於以太坊的以代幣為中心的平台，可以實現ERC-20或以太幣的交換。 Uniswap在社區內脫穎而出，因為它是一個提供流動性和自動創建市場的去中心化平台。
值得回顧一些觀點以及為什麼這樣思考的原因。
任何代幣都可以納入Uniswap，它不需要平台許可它的納入。
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一個社區交易代幣的工具，沒有平台費用和中間商。
通過Uniswap，你可以添加一個ERC-20代幣，它的資金來源是以太坊。任何擁有ERC20的人都可以這樣做，在Uniswap，他們會發行一個智能合約來創建一個流動性池。例如，如果我們要在平台上輸入10個單位的XYZ代幣，就會有一個對應的10個ETH。"二級標題"總的來說，Uniswap是最突出的DeFi產品之一，因為它為在以太坊中開發的代幣提供的解決方案。這對於被中心化交易所（CEX）拒絕的項目來說是有利的；然而，它也適合於那些試圖進行欺詐和詐騙的人。
例如，在今年4 月，黑客攻擊平台上的組之一，竊取超過30 萬美元的ETH。最後，有關Uniswap值得注意的是，該公司承諾繼續擴大以來，從6月到7月，其流動性從3750萬美元增加到8660萬美元，鎖定量從620萬美元到4370萬美元，也許最重要的消息是，他們收到了1100萬美元的投資，該輪投資由A16z領投。
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低成本借款申請
要開始使用該平台，需要擁有一定量的以太幣（被認為是開始操作該平台產品的必要條件，必須存儲在兼容的數字錢包中，例如MetaMask。
Aave
dYdX的目標之一是將傳統金融市場的工具帶到加密貨幣生態系統中。 dYdX提案不僅專注於提供貸款，還試圖開發傳統金融市場中存在的衍生產品。
賭注
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（也就是所謂的金融槓桿）。
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它集成Uniswap和Setmarket。
該平台的吸引力之一是它允許去中心化交易合約交易，風險低，例如，某種資產的交易可以達到5倍（比已下單的資產多5倍），與BitMex等其他平台相比，可以認為是低的，因為BitMex允許槓桿率高達100倍。
與其他平台一樣，dXdY也表現出了顯著的增長，在2019年，交易量在3000萬美元左右，到4月份，通過投放10億美元的信用額度，已經交易了超過5億美元的ETH。儘管如此，他們並沒有免於周圍的欺詐行為，例如，去年7月有報導稱，有人創建了假的dYdX代幣，目的是在Uniswap上銷售。
Aave 是一個提供信貸的平台，也是長期以來第三大信貸平台。它於2017年在瑞士創建，並發起了ICO，從中獲得1800萬美元。
最初，人們知道Aave項目和服務是為投資者提供信用和託管。它特別專注於一種類型的產品。
閃電貸無需擔保。
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委託信用是一種簡單的交易，Aave協議的存款人將信用額度委託給信任的人。"閃電貸的佣金為總信用額度的0.09%。"關於授信，需要說明的是，任何用戶在賬單上有代幣的，都可以通過在同一平台內實現bvv進行授信。
清醒
為用戶提供獨特的功能
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關於安全問題，似乎是Aave的重點工作之一，我建議以常態性的方式，審計和改進他們的協議和更新。
需要強調的是，雖然DeFi生態系統在今年獲得了普及，但始終要保持
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